KYC 是客戶盡職調查中身份核實部分的常用名稱。機構須識別客戶，從可靠而獨立的來源核實其身份，並記錄客戶打算如何使用帳戶或保單。若客戶是公司，KYC 亦須查明其背後的人：董事、股東及最終實益擁有人。
香港法例並沒有定義「KYC」一詞。相關責任列於《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》附表2，法定名稱為客戶盡職調查；各監管機構的指引說明可接受的文件和來源。金管局指引容許以政府機構、認可的數碼身份識別系統，或其他可靠而獨立的來源作核實依據。
為何重要
不少合規缺失始於 KYC。只有身份證掃描本的檔案，無法證明由誰、在何時確認身份，或證件是否真確。監管機構要求記錄每次核查的來源和時間。
Fill Easy 如何協助
GovVerify 回傳由政府確認的身份：香港的智方便、中國內地的 China eID、新加坡的 Singpass 及阿聯酋的 UAE Pass。各項查詢均須取得當事人同意，結果亦附有來源及取得時間。公司方面，CorpVerify 回傳登記處紀錄，讓 KYC 檔案依據登記資料，而非只依賴副本。