术语表
以清晰文字解释 Fill Easy 使用的合规及身份核实词汇，并提供来源及相关搜寻或产品连结。
- 负面媒体资料
- 与客户或其所有者的洗钱、欺诈或制裁风险有关的负面新闻或公开记录，用于风险评估。
- 反洗钱（AML）Anti-money laundering（反洗钱）
- 防止犯罪所得流经企业的法律、管控及核查，包括尽职调查、持续监控、名单筛查及申报。
- 香港《打击洗钱条例》（AMLO）《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）
- 香港主要反洗钱法例，自2012年4月1日施行；附表2订定客户尽职调查及记录保存义务，并规范TCSP与虚拟资产服务提供者牌照。
- 周年申报表（NAR1）Annual return, Form NAR1（周年申报表）
- 香港公司每年向公司注册处提交的表格，列明注册办事处、董事、公司秘书、成员及股本。
- 商业登记证（BRC）Business Registration Certificate（商业登记证）
- 香港税务局依第310章发出的营业登记证明，载明名称、地址、业务性质及商业登记号码。
- 良好存续证明书
- 注册官证明公司仍在登记册上且申报与费用均已履行的文件；英属维京群岛及开曼群岛公司常须提供。
- 公司注册证明书
- 公司成立时由注册官发出的证书，载明名称、号码及注册成立日期；证明公司成立，不证明目前仍有效存续。
- 中国电子身份（eID）中国电子身份标识（网络电子身份标识）
- 以手机NFC感应中国内地居民身份证芯片，并向来源核对，确认居民身份的方式。
- 公司资料概要
- 香港公司注册处提供的公司摘要，包含状态、注册办事处、股本、股东、董事、公司秘书及已提交文件。
- 客户尽职调查（CDD）Customer due diligence（客户尽职调查）
- 香港《打击洗钱条例》附表2规定的法定义务：辨识并核实客户及其受益所有人，并了解业务关系的目的。
- 电子客户身份审查（e-KYC）Electronic know your customer（电子客户身份审查）
- 以电子方式远程核实身份，包括文件扫描与自拍照，或使用政府数字身份，无须当面查验。
- 加强尽职调查（EDD）Enhanced due diligence（加强尽职调查）
- 洗钱风险较高时须采取的额外核查，例如客户为政治人物，或业务关系在非面对面情况下建立。
- 大湾区标准合约粤港澳大湾区（中国内地、香港）个人信息跨境流动标准合约
- 自2023年12月起可用于广东9个城市与香港之间个人信息传输的简化版PIPL标准合约，须在10个工作天内备案。
- 智方便（iAM Smart）iAM Smart（智方便）
- 香港政府供11岁或以上香港身份证持有人使用的数字身份，用于登录、以经核实资料填表及签署。
- 认识你的企业（KYB）Know your business（认识你的企业）
- 依公司设立地的登记资料，确认企业确实存在、仍在运营，以及其经营者与所有者的尽职调查。
- 认识你的客户（KYC）Know your customer（认识你的客户）
- 企业在建立及维持客户关系时，确认客户身份、最终所有或控制者，以及建立关系目的的核查。
- 客户身份资料补正
- 将现有客户档案提升至当前标准：向来源重新核实每位客户，补齐缺漏或更新过时资料。
- NFC身份证件核实Near-field communication identity verification（近场通讯身份核实）
- 使用手机NFC读取身份证件芯片并向来源核对资料，避免只凭证件照片判断身份。
- 持续客户身份审查（pKYC）Perpetual know your customer（持续客户身份审查）
- 在资料变更或较短周期内重新核查，持续更新客户记录，而非只在固定的定期审查时核查。
- 中国个人信息保护法（PIPL）中华人民共和国个人信息保护法
- 自2021年11月1日施行的中国内地个人信息法律，规定将个人信息传送至中国内地境外的合法途径。
- 政治公众人物（PEP）Politically exposed person（政治公众人物）
- 担任重要公共职务的人及其家人、密切关系人；依香港《打击洗钱条例》，外国政治公众人物须接受加强尽职调查。
- 制裁名单筛查
- 在客户加入时及之后，将客户、所有者及交易对手与香港及其他司法管辖区具有法律效力的制裁名单比对。
- 重要控制人登记册Significant Controllers Register（SCR，重要控制人登记册）
- 自2018年3月1日起，香港公司须在注册办事处保存的受益所有人登记册；执法机关可查阅，但不向公众开放。
- Singpass
- 由GovTech运营的新加坡国家数字身份；居民可用它登录，并分享Myinfo中经政府核实的个人信息。
- 信托或公司服务提供者（TCSP）Trust or company service provider（信托或公司服务提供者）
- 提供公司设立、董事、代名人、注册办事处或受托人服务的业者；自2018年起须依香港《打击洗钱条例》取得公司注册处处长的牌照。
- UAE Pass
- 阿拉伯联合大公国供公民、居民及访客使用的国家数字身份，可用于登录、核实身份及数字签署。
- 最终受益所有人（UBO）Ultimate beneficial owner（最终受益所有人）
- 最终拥有或控制客户的自然人；在香港，包括持有超过25%股份或投票权，或具有最终控制权的人。
- 统一社会信用代码Unified Social Credit Code（USCC，统一社会信用代码）
- 中国内地每张营业执照上的18位识别码，用于在市场监管总局登记资料中查询企业，也作为其税号。