持续 KYC 以连续核查取代每隔一年、三年或五年全面更新档案的定期覆核：按既定时间，或在新董事向登记处申报、注册地址改变、制裁名单更新、出现媒体报道等事件发生时，重新向来源查核。没有变动的档案不占用分析员时间；有变动的档案则转交覆核。
规则要求甚么
《打击洗钱条例》附表2要求持续监察业务关系，保持客户尽职调查取得的文件、数据和资料为最新及相关，并在适当时候，尤其对高风险客户，覆核现有记录。金管局指引把覆核频率与风险连系。两者均没有强制采用持续 KYC，但这种方法可符合要求；监管机构亦鼓励运用监管科技保持资料更新。
为何重要
定期覆核可能在变动发生数月后才发现问题，覆核工作亦容易积压。登记资料一旦变动便查核，可减少成本，并留下每项事实最后确认日期。
Fill Easy 如何协助
使用监察及资料补正的批量方式，可把客户名册以 Excel 档案寄往 remediation@fill-easy.com；每家公司均向其登记处重新核查，逐栏标示董事、股东、地址及状况的变动。可按内部政策周期执行，或对较高风险客户更频密地执行。透过 API 亦可由自有系统排程相同查询，实际上就是持续 KYC。