KYC 是客户尽职调查中身份核实部分的常用名称。机构须识别客户，从可靠而独立的来源核实其身份，并记录客户打算如何使用账户或保单。若客户是公司，KYC 亦须查明其背后的人：董事、股东及最终受益所有人。
香港法例并没有定义「KYC」一词。相关责任列于《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》附表2，法定名称为客户尽职调查；各监管机构的指引说明可接受的文件和来源。金管局指引容许以政府机构、认可的数字身份识别系统，或其他可靠而独立的来源作核实依据。
为何重要
不少合规缺失始于 KYC。只有身份证扫描本的档案，无法证明由谁、在何时确认身份，或证件是否真确。监管机构要求记录每次核查的来源和时间。
Fill Easy 如何协助
GovVerify 回传由政府确认的身份：香港的智方便、中国内地的 China eID、新加坡的 Singpass 及阿联酋的 UAE Pass。各项查询均须取得当事人同意，结果亦附有来源及取得时间。公司方面，CorpVerify 回传登记处记录，让 KYC 档案依据登记资料，而非只依赖副本。