加强尽职调查是更深入的客户尽职调查。《打击洗钱条例》附表2在指定情况要求采取额外措施：第4条对非亲身到场客户要求至少一项额外措施，例如进一步核实，或由客户名下银行账户作首次付款。第10条对外国政治公众人物要求高级管理层批准、采取合理措施查明财富及资金来源，并加强持续监察。第15条涵盖机构自行评估为高风险的其他情况。
监管机构指引补充了细节。条例于2023年修订后，金管局以风险为本方式处理本地及国际组织的政治公众人物。银行可采取的措施包括取得更多客户和受益所有人资料、深入了解关系目的、更密切监察交易，以及在较高管理层级取得批准。
为何重要
EDD 档案的不足容易在监管检查中显现。高风险客户若没有财富来源证据，或其所有权链只追查到控股公司，都可能成为监管机构指出的缺失。
Fill Easy 如何协助
核查越深入，所需文件越多。CorpVerify 可在标准订单加入过往申报、押记、逐层 UBO 追查及信用报告。GovVerify 可在相关方案及司法管辖区支援时，在身份查询加入法院、信用和制裁核查。