加強盡職調查是更深入的客戶盡職調查。《打擊洗錢條例》附表2在指定情況要求採取額外措施：第4條對非親身到場客戶要求至少一項額外措施，例如進一步核實，或由客戶名下銀行帳戶作首次付款。第10條對外國政治公眾人物要求高級管理層批准、採取合理措施查明財富及資金來源，並加強持續監察。第15條涵蓋機構自行評估為高風險的其他情況。
監管機構指引補充了細節。條例於2023年修訂後，金管局以風險為本方式處理本地及國際組織的政治公眾人物。銀行可採取的措施包括取得更多客戶和實益擁有人資料、深入了解關係目的、更密切監察交易，以及在較高管理層級取得批准。
為何重要
EDD 檔案的不足容易在監管檢查中顯現。高風險客戶若沒有財富來源證據，或其所有權鏈只追查到控股公司，都可能成為監管機構指出的缺失。
Fill Easy 如何協助
核查越深入，所需文件越多。CorpVerify 可在標準訂單加入過往申報、押記、逐層 UBO 追查及信用報告。GovVerify 可在相關方案及司法管轄區支援時，在身份查詢加入法院、信用和制裁核查。