홍콩 법례 제615장인 자금세탁 및 테러자금조달 방지 조례(AMLO)는 2012년 4월 1일 시행됐습니다. 금융기관과 지정된 비금융업·전문직에 고객실사 및 기록 보존 의무를 부과하고, 금전서비스업자, 신탁·회사 서비스 제공자, 가상자산 서비스 제공자의 면허 제도를 마련합니다. 고객실사와 기록 보존 의무는 부칙 2에 있습니다. 업종별 집행기관으로 홍콩금융관리국(HKMA), 증권선물위원회(SFC), 보험업감독국, 세관, 회사등기처, 홍콩변호사회, 홍콩공인회계사협회 및 부동산중개업관리국이 있습니다.
주요 개정
2018년 개정으로 변호사, 회계사, 부동산 중개인 및 신탁·회사 서비스 제공자(TCSP)에게 고객실사 의무가 확대되고, 2018년 3월 1일부터 TCSP 면허 제도가 시행됐습니다. 2022년 개정은 2023년 6월 1일 시행돼 가상자산 서비스 제공자 면허 제도를 도입하고 귀금속·보석 거래상을 조례의 적용 대상에 포함했습니다. 또한 국내 및 전직 정치적 주요 인물에게 위험 기반 접근법을 적용하는 등 정치적 주요 인물의 취급을 FATF 기준에 맞추었습니다.
부칙 2의 주요 의무
신뢰할 수 있는 독립적 자료로 고객과 실소유자의 신원을 확인하고, 거래 관계의 목적을 파악하며, 지속적으로 감시해야 합니다. 고위험 상황에서는 강화된 조치를 취하고, 정해진 조건을 충족할 때에만 중개기관에 의존할 수 있습니다. 관련 기록은 최소 5년간 보존해야 합니다. 각 감독기관의 지침은 해당 업종의 이행 방법을 설명합니다.
Fill Easy와의 관계
부칙 2는 정부기관이나 인정된 디지털 신원확인 시스템의 정보로 신원을 확인할 수 있도록 합니다. GovVerify는 그런 확인 결과를 반환하고, CorpVerify는 독립적인 회사 등기기록을 제공합니다. 홍콩 KYC 및 AML 페이지는 각 의무와 증빙자료의 관계를 설명합니다.