AUSTRAC 说明资金来源与财富来源的证明材料
指引已更新
发生了什么变化。 AUSTRAC 于 2026 年 10 月 13 日更新指引，说明受监管机构如何查明交易资金或客户财富的来源，并按客户风险采取相称的核查措施。
为什么重要。 对于由境外人士持有的企业，登记及所有权记录可以佐证资金来源说明所涉及的公司。
应采取什么行动。 用登记记录核对公司及其所有人；资金本身还需用银行、收入或买卖文件核查。
核查赴澳投资的中国内地企业
先用中国内地登记资料核实投资公司的身份及所有人，再向 ASIC 查询澳大利亚目标公司。银行或受监管专业人士审查交易时，还须用银行、出售或收入文件说明资金来源，并与两地公司记录相互核对。 比较 ASIC 摘录并提出查询请求。
最近三个月
2026年8月13日至2026年11月13日。以下日期分别指发布、指引更新或生效日期，且已在各条动态中注明。
AMLA 提交客户尽职调查标准草案
标准草案
发生了什么变化。 AMLA 于 2026 年 10 月 1 日向欧盟委员会提交客户尽职调查标准草案，涵盖须收集和核实的信息、远程身份识别以及政治公众人物。
为什么重要。 欧盟合规团队可在欧盟委员会正式采纳前，将现行开户流程及所有权证据与草案细节进行比较。
应采取什么行动。 审查草案要求的证据字段，并跟进欧盟委员会的最终决定。
阿联酋海运装船前货物申报仍为强制要求
强制申报
发生了什么变化。 NAIC 维持自 2026 年 10 月 1 日起强制提交的 MPCI 货物安全申报，并分阶段执法。规范要求直接提单及最底层分提单在装船前 24 小时申报，主提单及主拼箱提单则须提前 6 小时。
为什么重要。 对于途经迪拜或其他阿联酋海港的适用货物，申报须载明实际发货人和收货人资料，但仍须按可转让提单规则处理。
应采取什么行动。 核对提单类型和申报期限，并用公司记录确认发货人及收货人的法定名称。
AUSTRAC 就未登记提供受监管服务发出违规通知
执法行动
发生了什么变化。 AUSTRAC 于 2026 年 9 月 30 日宣布，向其认为未按规定登记的房地产、会计及珠宝企业发出违规通知。扩大的 AML/CTF 制度已于 2026 年 7 月 1 日开始实施。
为什么重要。 提供受监管服务的企业需要可执行的流程，以核查企业客户和最终受益所有人。
应采取什么行动。 确认服务是否受监管，在需要时完成登记，并保存客户审查所使用的公司及所有人证据。
AUSTRAC 警示：按揭欺诈可能涉及境外资金和虚假企业记录
风险警示
发生了什么变化。 AUSTRAC 于 2026 年 9 月 30 日发布警示，指出疑似按揭欺诈案件可能涉及虚构的业务活动、误导性的贷款文件，以及来自境外或第三方的房产交割资金。
为什么重要。 贷款机构可将公司的登记记录及所有人，与贷款申请所述的经营历史进行对照。
应采取什么行动。 先核实公司及其所有人，再将收入和房产交割文件与申请资料核对。
ASIC 建议调整公司登记信息的查阅安排
咨询已结束
发生了什么变化。 ASIC 的 CP 391 建议调整澳大利亚公司登记信息的查阅安排。咨询已于 2026 年 10 月 12 日结束；ASIC 计划在 2027 年 3 月发布法规文书草案。
为什么重要。 核查澳大利亚交易对手的团队应关注，哪些公司及任职人员信息今后仍可通过登记册摘录取得。
应采取什么行动。 目前继续使用现行 ASIC 摘录进行核查，同时评估拟议查阅安排对未来流程的影响。