Dati tra la Cina continentale e Hong Kong
I dati KYC, KYB e delle fatture mediche della Cina continentale arrivano a Hong Kong in base al PIPL Standard Contract depositato da Fill Easy (Filing No. 202500031).
KYC nella Cina continentale: Dati transfrontalieri
Il KYC della Cina continentale verifica un residente cinese presso le fonti che detengono i dati e restituisce il risultato a Hong Kong in base allo Standard Contract depositato da Fill Easy per il trasferimento transfrontaliero di informazioni personali (Filing No. 202500031). La verifica dell’identità usa China eID: un tocco NFC sulla carta d’identità nazionale e un controllo del volto. Secondo la tua policy si possono aggiungere: permessi di ingresso e uscita dell’autorità per l’immigrazione; conto bancario abbinato all’identità tramite UnionPay, con da due a cinque fattori; stato e anzianità del numero di cellulare presso gli operatori; corrispondenza dell’indirizzo; titoli di studio da CHSI e qualifiche professionali da MOHRSS; e dati di rischio dei tribunali, degli elenchi delle esecuzioni e del sistema creditizio della Banca Popolare Cinese. Ogni controllo interroga l’autorità che emette il dato.
Banche, banche private, assicuratori e gestori patrimoniali di Hong Kong lo usano per acquisire clienti della Cina continentale e adempiere all’adeguata verifica rafforzata dove richiesta, senza una propria entità nella Cina continentale né un proprio deposito. Ogni controllo risponde in tempo reale; i controlli di rischio più approfonditi, come precedenti giudiziari, esecuzioni e dati creditizi, tornano entro un’ora.
La verifica dell’identità avviene tramite l’API GovVerify, che invia la richiesta al telefono della persona; i controlli aggiuntivi tornano nello stesso risultato strutturato con un rapporto PDF. I colleghi all’estero possono vedere riepiloghi e risultati anonimizzati; i dati personali grezzi rimangono a Hong Kong. I tempi per l’intero insieme sono confermati al momento dell’ordine.
Dati transfrontalieri
- Fonte
- Fonti di identità della Cina continentale
- Tempi di consegna
- Confermati al momento dell'ordine
- Formato di consegna
- Risultato strutturato e rapporto PDF
- Ordina tramite
- API
Cosa contiene il risultato
- Identità confermata da China eID con controllo del volto; nome e numero del documento nei campi
- Permessi di ingresso e uscita e corrispondenza di conto bancario, cellulare e indirizzo, se richiesti
- Titoli di studio, qualifiche professionali e licenze verificati presso l’ente emittente, se richiesti
- Dati giudiziari, esecuzioni, rischio creditizio e informazioni negative dalla fonte ufficiale, se richiesti
- Risultato strutturato e rapporto PDF con fonte e ora di ogni controllo e trasferimento registrato sotto Filing No. 202500031
A: agent@fill-easy.com Oggetto: KYC nella Cina continentale, acquisizione di un cliente di private banking Stiamo acquisendo Zhang San, residente a Shenzhen. Eseguite tramite API China eID con controllo del volto, corrispondenza di carta bancaria e telefono e controlli giudiziari, delle esecuzioni e del rischio creditizio nel nostro sistema di onboarding. Riferimento PB-5520.
Domande
Quali controlli sono disponibili nella Cina continentale?
Identità con China eID e controllo del volto; permessi di ingresso e uscita; corrispondenza di conto bancario, cellulare e indirizzo; titoli di studio e qualifiche professionali; dati giudiziari, delle esecuzioni e del rischio creditizio; verifiche di background e liste di controllo. Le verifiche societarie e delle fatture mediche sono ricerche separate.
Come arrivano legalmente i dati a Hong Kong?
In base allo Standard Contract depositato da Fill Easy (Nansha) per il trasferimento transfrontaliero di informazioni personali (Filing No. 202500031). Non serve una tua entità nella Cina continentale né un tuo deposito.
La persona deve dare il consenso?
Sì. La verifica dell’identità avviene con il consenso della persona sul suo telefono e la registrazione del consenso viene restituita con il risultato.
I colleghi all’estero possono usare i risultati?
Possono vedere riepiloghi e risultati anonimizzati. I dati personali grezzi restano a Hong Kong.
Quanto tempo richiedono i controlli?
La maggior parte risponde in tempo reale. I controlli di rischio più approfonditi, come dati giudiziari, delle esecuzioni e creditizi, tornano entro un’ora. I tempi per l’intero insieme sono confermati al momento dell’ordine.