強化デューデリジェンスは、顧客デューデリジェンスをより深く実施することです。AMLOの附表2は、特定の場合にこれを義務づけています。顧客が対面していない場合、第4条は追加の本人確認や、顧客本人名義の銀行口座からの初回支払いなど、少なくとも一つの追加措置を求めます。外国の政治的に影響力のある人物については、第10条が上級管理職の承認、資産の源泉と資金の源泉を確認する合理的な措置、強化された継続的監視を求めます。第15条は、事業者自身のリスク評価で特定されたその他の高リスク状況を対象とします。
監督当局の指針は詳細を補っています。2023年の条例改正後、HKMAの指針は国内および国際機関のPEPをリスクに応じて扱います。銀行が取り得る措置として、顧客と実質的所有者についての追加情報、取引関係の目的についての追加情報、取引のより綿密な監視、より上位の職位による承認を挙げています。
なぜ重要か
監督当局の検査では、EDDの記録に不備が見つかりがちです。高リスク顧客の資産の源泉を証拠で示せない場合や、所有構造の追跡が持株会社で止まっている場合は、検査上の指摘事項になります。
Fill Easyとの関係
調査が深くなるほど、必要な書類も増えます。CorpVerifyでは、通常の注文に過去の届出書類、担保の記録、各層を通じたUBOの追跡、信用調査報告書を追加できます。GovVerifyでは、対象の制度と法域が対応している場合、本人確認の依頼に裁判、信用、制裁の確認を追加できます。