KYBは、法人に対して行う顧客デューデリジェンスです。会社の名称、番号、法的形態、設立日、現在の状態、登記上の住所、取締役、株主を確認し、所有関係をたどって実質的所有者である自然人を特定します。証拠は顧客が提出した書類ではなく、設立地の会社登記簿から取得します。
香港では会社登記所がこの記録を保有しています。会社概要情報の検索では、会社の状態、登記上の住所、株式資本、株主、取締役、会社秘書役と、提出された全書類の一覧を確認できます。中国本土では、営業許可証の基となる登記情報を国家市場監督管理総局（SAMR）が管理し、国家企業信用情報公示システムに公開しています。BVIやケイマン諸島などのオフショア登記簿は公開情報が少なく、検索で会社と登録代理人を確認したうえで、所有関係は別の証拠から追跡します。
なぜ重要か
法人顧客の背後には個人が隠れていることがあります。監督当局は企業に所有・支配の構造を理解するよう求めています。HKMA指針の第4.3.7項は、法人の名称、法的形態、現在の存続を確認する資料として独立した会社登記簿の記録を挙げています。設立証明書だけでは、現在も存続していることの証明にはなりません。
Fill Easyとの関係
CorpVerifyはKYBをサービスとして実施します。登記簿を特定して記録を購入し、必要に応じて翻訳し、要点をまとめ、構造化データと元の書類を返します。香港の会社概要情報は自動処理で約15分で返ります。中国本土とオフショアの複数階層にわたるUBOの追跡も、どの注文にも追加できます。