将筛查纳入核验流程。

身份核验确认客户是谁。反洗钱 (AML) 筛查则在该身份之上补充风险信息，包括制裁、政治公众人物 (PEP) 及不良记录核查。

对受监管的客户准入团队而言，价值在于将这些答案放在一起审阅。有来源的身份核验结果与筛查结果，需要关联到同一份客户记录。

筛查请求背后的问题

• 是否存在需要复核的潜在制裁名单匹配？
• 客户的政治公众人物身份是否需要开展额外的尽职调查？
• 是否存在会改变风险评估结论的相关负面信息？

Fill Easy（填鸭）的核验服务在身份与公司核查之外同样提供筛查，团队可以在同一份集成方案中讨论所需的数据来源和返回的证据。

先明确审阅流程，再设计集成

一个实用的起点是机构的客户类型、经营市场和升级处理流程。这些因素决定了哪些核查应纳入客户准入、审阅人员需要哪些信息，以及结果应如何进入现有工作流程。

筛查为这一审阅提供支持。解读筛查结果时，仍以机构的风险政策和决策流程为依据。