將篩查納入核實流程。

身份核實確立客戶的身份。反洗錢 (AML) 篩查則在該身份之上補充風險資料，包括制裁名單、政治人物 (PEP) 及負面紀錄核查。

對受規管的客戶接納團隊而言，價值在於一併審閱這些答案。有來源依據的身份結果與篩查結果，需要連接至同一個客戶紀錄。

篩查請求背後的問題

• 是否有可能與制裁名單相符、需要覆核的情況？
• 客戶的政治人物身份是否需要進行額外的盡職審查？
• 是否有相關的負面資料會改變風險評估？

Fill Easy（填鴨）的核實服務除身份及公司核查外，亦包括篩查，讓團隊可在同一個整合方案中，討論所需的資料來源及返回的證明。

先界定審閱，再規劃整合

一個實用的起點，是機構的客戶類型、營運市場及上報流程。這些因素決定哪些核查應納入客戶接納、審閱人員需要甚麼資料，以及結果應如何進入現有工作流程。

篩查為審閱提供支援。解讀結果時，仍須以機構的風險政策及決策流程為依據。