중국 본토 KYC, 공식 출처로 확인하세요.

중국 본토 기관은 개정 자금세탁방지법과 2026년 1월 첫날부터 시행 중인 새로운 고객확인의무 조치에 따라 공식 정부 출처에서 고객 정보를 확인합니다.

Fill Easy는 표준계약에 따라 홍콩 기업을 위해 중국 eID 및 기업등록 정보를 확인합니다.

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이 페이지는 요약입니다. 공식 원문이 우선하며, 귀사의 준법감시팀이 내부 정책상 필요한 사항을 결정합니다.

개정 법률과 새로운 조치.

개정 자금세탁방지법은 2025년 1월 첫날 시행되었습니다. 기관은 고객과 실소유자를 식별하고 합리적인 방법으로 확인해야 하며(제29조), 정부 부처를 통해 확인할 수 있습니다(제33조).

고객확인의무 조치(PBOC·NFRA·CSRC 공동 발령 [2025] 제11호)는 2026년 1월 첫날 시행되었습니다. 기존 고위험 고객은 여섯 달 이내에, 그 외 고객은 두 해 이내에 새 기준에 맞춰야 했습니다(제51조).

한눈에 보기

법률
개정 중화인민공화국 자금세탁방지법, 2025년 1월 첫날 시행
조치
PBOC·NFRA·CSRC [2025] 제11호, 2026년 1월 첫날 시행
실소유자
지분·이익·의결권의 25% 이상을 보유하거나 실제로 지배하는 사람(PBOC·SAMR [2024] 제3호)
기록
거래관계 종료 후 최소 십 년
홍콩으로 이전
Fill Easy의 광둥·홍콩·마카오 대만구 표준계약, 신고번호 202500031
감독기관
PBOC중국인민은행NFRA국가금융감독관리총국CSRC중국증권감독관리위원회SAMR국가시장감독관리총국
디지털 신원
China eID안면 확인을 포함한 중국 본토 주민신분증동의를 받은 뒤 공식 정부 출처와 대조합니다.

감독기관을 선택하세요.

PBOC는 모든 기관에 적용되는 AML 규정을 정하고, NFRA와 CSRC는 각 관할 부문을 감독하며, SAMR는 기업등록 기록을 보유합니다. 기관을 선택하면 요구사항과 Fill Easy가 제공하는 자료를 확인할 수 있습니다.
PBOC중국인민은행

중국인민은행

금융 부문 전반의 AML 감독기관이자 고객확인의무 조치와 실소유자 조치의 주된 발령기관입니다.

[2025] 제11호, 고객확인의무 조치

개인

기업

비대면 확인과 기록 보관

  • 온라인으로 고객에게 서비스를 제공하는 기관은 신원이 진정한지 확인하는 효과적인 인증 체계를 갖춰야 합니다(제36조).
  • 감독을 받는 제삼자가 신원 확인을 수행할 수 있지만, 책임은 해당 기관에 남으며 필요한 정보를 즉시 확보할 수 있어야 합니다(제37조).
  • 신원 정보는 거래관계 종료 후 최소 십 년간 보관합니다(제44조, 자금세탁방지법 제34조).

원문 보기

공식 원문.

중화인민공화국 자금세탁방지법(2024)

개정 법률의 중국어 원문은 중앙정부 포털에서 확인할 수 있습니다.

공식 원문 읽기

[2025] 제11호

고객확인의무 조치의 중국어 원문은 PBOC 사이트에서 확인할 수 있습니다.

공식 원문 읽기

중국 본토 KYC 및 AML에 관한 질문

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Fill Easy가 제공하는 데이터를 확인 증거로 사용할 수 있나요?

예. 확인 자료로 사용할 수 있습니다. 중국 본토 기관은 시장감독, 민정, 세무, 출입국 기록을 포함한 정부 부처 정보로 고객을 직접 확인합니다(고객확인의무 조치 제22조). 중국 eID는 주민신분증을 공식 정부 출처와 대조하고, 기업 데이터는 사업자허가증의 근거가 되는 등록 기록에서 가져옵니다. 홍콩 기업에는 홍콩 AMLO상 신뢰할 수 있는 독립 출처의 데이터입니다. Fill Easy는 자체 표준계약에 따라 출처와 조회 시각을 표시하고 데이터를 변경하지 않은 채 전달합니다. 실사 결정은 귀사의 책임입니다.

Fill Easy를 사용하면 중국 본토 AML 규정을 준수하게 되나요?

아닙니다. 중국 본토 AML 규정에 따른 실사 의무는 귀사에 있으며, 어느 정도의 확인이 충분한지는 귀사의 정책이 정합니다. Fill Easy는 그 정책에 필요한 증거, 즉 정부 또는 등록부 출처와 조회 장소·시각이 표시된 기록을 제공합니다.

중국 본토 고객의 확인 결과를 홍콩 기업에 전달할 수 있나요?

예. Fill Easy는 개인의 동의를 받아 자체 대만구 표준계약(신고번호 202500031)에 따라 결과를 이전하므로 귀사가 별도로 신고할 필요는 없습니다.

2026년 1월 첫날에 무엇이 달라졌나요?

PBOC·NFRA·CSRC가 [2025] 제11호로 공동 발령한 고객확인의무 조치가 시행되어 2007년 규정을 대체했습니다. 기존 고위험 고객은 여섯 달 이내, 그 외 고객은 두 해 이내에 새 기준에 맞춰야 했습니다.

중국 본토 기업은 무엇으로 식별하나요?

사업자허가증으로 확인합니다. 명칭, 주소, 영업 범위, 허가증 번호(18자리 통일사회신용코드)와 유효기간, 법정대표인이 표시됩니다. Fill Easy는 허가증의 근거가 되는 등록 기록을 영어 요약과 함께 제공합니다.

누가 실소유자에 해당하나요?

지분·이익·의결권의 25% 이상을 보유하거나 실제로 지배하는 자연인입니다. 해당자가 없으면 일상 업무를 운영하는 사람을 봅니다. 자연인만 소유하고 등록자본이 RMB 10 million(인민폐 천만 위안) 이하인 소규모 기업은 신고 면제를 받을 수 있습니다.

실소유자 신고 정보를 조회할 수 있나요?

중국 본토 금융기관은 PBOC를 통해 조회합니다. 본토 외 기업은 기업등록 기록에 의존하며, Fill Easy는 각 단계의 주주 관계를 추적하여 최상위 자연인까지 확인합니다.

중국 본토 기관은 기록을 얼마나 오래 보관하나요?

신원 정보와 거래 기록 모두 거래관계가 끝난 뒤 최소 십 년간 보관합니다.

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