بڑھی ہوئی مستعدی جانچ، صارف کی مستعدی جانچ کی زیادہ گہری صورت ہے۔ AMLO کے شیڈول 2 میں یہ مخصوص حالات کے لیے لازم ہے۔ جب صارف بالمشافہ موجود نہ ہو تو دفعہ 4 کم از کم ایک اضافی اقدام مانگتی ہے، مثلاً مزید تصدیق یا صارف کے اپنے نام کے بینک اکاؤنٹ سے پہلی ادائیگی۔ غیر ملکی سیاسی طور پر بااثر شخص کے لیے دفعہ 10 میں اعلیٰ انتظامیہ کی منظوری، دولت اور رقوم کے ذرائع معلوم کرنے کے معقول اقدامات، اور مسلسل زیادہ گہری نگرانی لازم ہے۔ دفعہ 15 ادارے کی اپنی خطرے کی جانچ میں سامنے آنے والی دوسری زیادہ خطرے والی صورتوں پر لاگو ہوتی ہے۔
نگران اداروں کی ہدایات مزید تفصیل دیتی ہیں۔ 2023 میں آرڈیننس میں ترمیم کے بعد HKMA کی ہدایت مقامی اور بین الاقوامی تنظیموں سے تعلق رکھنے والے سیاسی طور پر بااثر افراد کے لیے خطرے کے لحاظ سے طریقہ اختیار کرتی ہے۔ بینک مزید صارف اور حقیقی مستفید مالکان کی معلومات، تعلق کے مقصد کی مزید تفصیل، لین دین کی زیادہ قریب سے نگرانی اور اعلیٰ سطح کی منظوری حاصل کر سکتا ہے۔
یہ کیوں اہم ہے
نگران جائزے میں اکثر EDD کی فائلوں میں خامیاں سامنے آتی ہیں۔ اگر زیادہ خطرے والے صارف کی دولت کے ذرائع کا ثبوت نہ ہو، یا ملکیت کا سلسلہ کسی ہولڈنگ کمپنی پر رک جائے، تو یہ نگران ادارے کے جائزے میں ایک قابلِ اعتراض نکتہ ہے۔
Fill Easy کا تعلق
جتنی گہری جانچ ہوگی اتنی ہی زیادہ دستاویزات چاہییں۔ CorpVerify عام آرڈر میں پچھلی فائلنگز، چارجز، ہر سطح تک UBO کی تلاش اور کریڈٹ رپورٹس شامل کر سکتا ہے۔ GovVerify شناخت کی درخواست میں عدالت، کریڈٹ اور پابندیوں کی جانچ شامل کر سکتا ہے، جہاں متعلقہ نظام اور دائرۂ اختیار اس کی اجازت دیں۔