Ang anti-money laundering o AML ay ang buong programa ng kompanya laban sa paglalaba ng kita mula sa krimen at pagpopondo sa terorismo. Sa Hong Kong, nakasalalay ito sa tatlong ordinansa: ang AMLO (Cap. 615) para sa customer due diligence at pag-iingat ng tala; ang Organized and Serious Crimes Ordinance (Cap. 455) at Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Cap. 405) para sa mga krimen ng money laundering at tungkuling mag-ulat ng kahina-hinalang transaksiyon sa Joint Financial Intelligence Unit; at ang United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (Cap. 575).
Apat ang praktikal na bahagi ng programa: customer due diligence sa onboarding, tuloy-tuloy na pagsubaybay sa transaksiyon at profile ng customer, sanctions screening at PEP screening, at pag-uulat ng kahina-hinalang transaksiyon. Bawat regulator ay naglalabas ng patnubay para sa sektor nito.
Bakit ito mahalaga
Sinusuri ng Financial Action Task Force ang Hong Kong laban sa 40 Recommendations nito. Ilang ulit nang binago ang ordinansa upang umayon: noong 2018, pinalawak ang due diligence sa mga abogado, accountant, ahente ng real estate at trust o company service providers; noong 2023, ipinakilala ang paglilisensiya ng virtual asset service providers at inayos ang pagtrato sa politically exposed persons.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Ibinibigay ng Fill Easy ang datos na kailangan ng AML programme: tala sa rehistro at ownership tracing sa CorpVerify, pagkakakilanlang kinumpirma ng pamahalaan sa GovVerify, at pana-panahong muling pagsusuri sa mga kasalukuyang customer sa monitoring at remediation. Ang pasya ay nananatili sa kompanya; ang ebidensiya ay mula sa pinagmulan.