Sa Schedule 2 ng AMLO, ang politically exposed person o PEP ay kinikilala ayon sa tungkulin: pinuno ng estado o pamahalaan, nakatataas na politiko, nakatataas na opisyal ng pamahalaan, hukuman o militar, nakatataas na ehekutibo ng kompanyang pag-aari ng estado, o mahalagang opisyal ng partido. Kabilang din ang asawa o partner, mga anak at magulang, at malalapit na kaugnay. Mula 1 Hunyo 2023, ibinubukod ng ordinansa ang PEP sa labas ng Hong Kong sa PEP sa Hong Kong at kinikilala ang PEP ng internasyonal na organisasyon. Ang opisyal sa Mainland China ay PEP sa labas ng Hong Kong.
Magkaiba ang pagtrato. Para sa dayuhang PEP, inaatas ng seksiyon 10 ang enhanced due diligence: pag-apruba ng senior management bago simulan o ipagpatuloy ang ugnayan, makatuwirang hakbang upang alamin ang pinagmulan ng yaman at pondo, at mas mahigpit na tuloy-tuloy na monitoring. Para sa lokal na PEP at PEP ng internasyonal na organisasyon, naaangkop ang mga hakbang batay sa panganib; ipinapaliwanag ng HKMA kung paano nagpapasya ang bangko. Ang dating PEP ay tinatrato ayon sa natitirang panganib.
Bakit ito mahalaga
Hindi paratang ang pagiging PEP. Nagpapahiwatig ito ng posisyong maaaring abusuhin para sa katiwalian, kaya kailangang malaman ng kompanya ang pinagmulan ng yaman bago tanggapin ang customer. Unang hakbang lang ang pagtutugma ng pangalan sa PEP list; dapat nakatala sa file ang pasya.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Maaaring idagdag ng GovVerify ang AML at sanctions screening sa identity request para sa lahat ng apat na scheme. Nasa nilagdaang audit record ang resulta kasama ng pagkakakilanlang kinumpirma ng pamahalaan. Sa kompanya naman, pinapangalanan ng CorpVerify ang mga direktor at nasundang may-ari na dapat isama sa PEP screen.