Ang enhanced due diligence ay customer due diligence na mas malalim. Inaatas ito ng Schedule 2 ng AMLO sa mga tinukoy na sitwasyon. Kung hindi personal na naroroon ang customer, inaatas ng seksiyon 4 ang hindi bababa sa isang dagdag na hakbang, gaya ng karagdagang beripikasyon o unang bayad mula sa bank account sa pangalan niya. Para sa dayuhang politically exposed person, kailangan sa seksiyon 10 ang pag-apruba ng senior management, makatuwirang hakbang upang alamin ang pinagmulan ng yaman at pondo, at mas mahigpit na tuloy-tuloy na monitoring. Saklaw ng seksiyon 15 ang iba pang sitwasyong mataas ang panganib ayon sa sariling pagtatasa ng kompanya.
May dagdag na detalye ang mga patnubay ng regulator. Matapos baguhin ang ordinansa noong 2023, nakabatay sa panganib ang pagtrato ng HKMA sa mga lokal na PEP at PEP ng internasyonal na organisasyon. Kabilang sa maaaring hakbang ng bangko ang pagkuha ng dagdag na impormasyon tungkol sa customer at tunay na may-ari, higit na detalye sa layunin ng ugnayan, mas malapit na monitoring ng transaksiyon, at pag-apruba sa mas mataas na antas.
Bakit ito mahalaga
Sa EDD madalas makita ang mga kakulangan sa file sa panahon ng inspeksiyon. Maaaring maging puna ng regulator ang customer na mataas ang panganib na walang ebidensiya sa pinagmulan ng yaman, o ang ownership chain na humihinto sa isang holding company.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Mas malalim na pagsusuri, mas maraming dokumento ang kailangan. Maaaring idagdag ng CorpVerify sa karaniwang order ang mga naunang filing, charge, UBO tracing sa bawat antas at credit report. Maaaring idagdag ng GovVerify ang court, credit at sanctions checks sa identity request kung pinapayagan ito ng scheme at hurisdiksiyon.