Ang customer due diligence ang legal na termino sa likod ng KYC. Sa seksiyon 2 ng Schedule 2 ng AMLO (Cap. 615), kailangang kilalanin ang customer at beripikahin ang pagkakakilanlan mula sa mapagkakatiwalaan at malayang pinagmulan; kilalanin ang sinumang tunay na may-ari at gumawa ng makatuwirang hakbang para beripikahin siya; alamin ang layunin at inaasahang katangian ng ugnayang pangnegosyo; at kilalanin at beripikahin ang sinumang kumikilos para sa customer.
Itinatakda ng seksiyon 3 kung kailan ito gagawin: bago magsimula ang ugnayang pangnegosyo, bago ang isang paminsan-minsang transaksiyon na HK$120,000 o higit pa, kapag may hinala ng money laundering o pagpopondo sa terorismo, at kapag may pagdududa sa hawak na impormasyon. Inaatas ng seksiyon 5 ang tuloy-tuloy na monitoring; ayon sa seksiyon 20, dapat itago ang mga tala nang hindi bababa sa limang taon matapos matapos ang ugnayan.
Kanino ito naaangkop
Saklaw nito ang mga institusyong pinansyal na pinangangasiwaan ng HKMA, SFC, Insurance Authority at Customs and Excise Department. Mula 2018, saklaw din ang mga itinakdang hindi pinansyal na negosyo: mga abogado, accountant, ahente ng real estate at trust o company service provider. Naglalathala ang bawat regulator ng patnubay sa mga dokumento at pinagmulan na tinatanggap nito.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Nagbibigay ang Fill Easy ng ebidensiya para sa bawat elemento: pagkakakilanlang kinumpirma ng pamahalaan para sa tao sa GovVerify, at tala mula sa rehistro para sa kompanya sa CorpVerify. Nakatala sa bawat resulta ang pinagmulan at oras ng pagkuha, na kailangang maipakita sa limang taong pag-iingat ng tala.