Ang KYC ang karaniwang tawag sa bahagi ng customer due diligence na nakatuon sa pagkakakilanlan. Kinilala ng kompanya ang customer, bineberipika ito mula sa mapagkakatiwalaan at malayang pinagmulan, at itinatala ang balak niyang gawin sa account o polisiya. Para sa kompanya, saklaw din ng KYC ang mga taong nasa likod nito: mga direktor, shareholder at panghuling tunay na may-ari.
Hindi tinutukoy sa batas ng Hong Kong ang salitang KYC. Ang mga tungkulin ay nasa Schedule 2 ng Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance sa ilalim ng customer due diligence. Bawat regulator ay may patnubay sa mga katanggap-tanggap na dokumento at pinagmulan. Ayon sa HKMA, maaaring maging batayan ng beripikasyon ang ahensiya ng pamahalaan, kinikilalang digital identity system, o iba pang mapagkakatiwalaan at malayang pinagmulan.
Bakit ito mahalaga
Dito nagsisimula ang maraming pagkukulang sa compliance. Hindi maipapakita ng file na may scan lang ng identity card kung sino ang nagkumpirma ng pagkakakilanlan, kailan niya ito ginawa, o kung tunay ang card. Hinahanap ng mga regulator ang pinagmulan at oras ng bawat pagsusuri.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Sa GovVerify, ibinabalik ng Fill Easy ang pagkakakilanlang kinumpirma ng pamahalaan: iAM Smart sa Hong Kong, China eID sa Mainland China, Singpass sa Singapore, at UAE Pass sa United Arab Emirates. Kailangan ang pahintulot ng tao, at kasama sa resulta ang pinagmulan at oras ng pagkuha. Para sa kompanya, ibinabalik ng CorpVerify ang tala mula sa rehistro upang ang KYC file ay nakabatay sa rehistro, hindi lamang sa kopya.