Ang KYB ay customer due diligence para sa isang legal na entidad. Kinukumpirma ang pangalan, numero, legal na anyo, petsa ng pagkakatatag at kasalukuyang katayuan ng kompanya, pati rehistradong opisina, mga direktor at shareholder. Pagkatapos, sinusundan ang pagmamay-ari hanggang sa mga taong tunay na may-ari. Ang ebidensiya ay mula sa rehistro sa lugar ng pagkakatatag, hindi lamang sa dokumentong ibinigay ng customer.
Sa Hong Kong, ang Companies Registry ang may hawak ng tala. Ipinapakita ng company particulars search ang katayuan, rehistradong opisina, kapital, shareholder, direktor at company secretary, kasama ang listahan ng lahat ng naihain na dokumento. Sa Mainland China, ang rehistrasyong nasa likod ng business licence ay hawak ng State Administration for Market Regulation at inilalathala sa National Enterprise Credit Information Publicity System. Mas kaunti ang inilalathala ng BVI at Cayman Islands: kinukumpirma ng paghahanap ang kompanya at rehistradong ahente; ibang ebidensiya ang kailangan para masundan ang pagmamay-ari.
Bakit ito mahalaga
Maaaring may taong nakatago sa likod ng corporate customer. Inaasahan ng mga regulator na mauunawaan ng kompanya ang estruktura ng pagmamay-ari at kontrol. Sa talata 4.3.7 ng patnubay ng HKMA, kabilang ang tala mula sa malayang company registry sa mga ebidensiya ng pangalan, legal na anyo at kasalukuyang pag-iral ng legal na entidad. Hindi sapat ang certificate of incorporation lamang upang patunayang umiiral pa ito.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Isinasagawa ng CorpVerify ang KYB bilang serbisyo: hinahanap ang rehistro, kinukuha ang tala, isinasalin kung kailangan, binubuod, at ibinabalik ang orihinal na dokumento kasama ang structured data. Karaniwang dumarating sa humigit-kumulang 15 minuto ang awtomatikong Hong Kong company particulars. Maaaring idagdag sa anumang order ang UBO tracing sa maraming antas ng Mainland at offshore na estruktura.