निरंतर KYC में हर फाइल की एक, तीन या पांच वर्ष के अंतराल पर तय समीक्षा करने के बजाय स्रोत के रिकॉर्ड को एक निर्धारित क्रम पर या बदलाव का संकेत मिलने पर दोबारा जांचा जाता है। ऐसे संकेत में रजिस्ट्री में नया निदेशक दर्ज होना, पंजीकृत पते का बदलना, प्रतिबंध सूची का अद्यतन होना या समाचार रिपोर्ट शामिल हैं। जिन फाइलों में बदलाव नहीं है उन पर विश्लेषक का समय नहीं लगता; बदली हुई फाइलें समीक्षा के लिए भेजी जाती हैं।
नियम क्या मांगते हैं
AMLO की अनुसूची 2 व्यावसायिक संबंध की निरंतर निगरानी और ग्राहक की समुचित जांच में लिए गए दस्तावेज, डेटा और सूचना को अद्यतन तथा प्रासंगिक रखने की मांग करती है। मौजूदा रिकॉर्ड की उचित समय पर समीक्षा करनी होती है, विशेषकर उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के लिए। HKMA दिशानिर्देश समीक्षा की आवृत्ति को जोखिम से जोड़ता है। दोनों में से कोई भी विशेष रूप से निरंतर KYC अनिवार्य नहीं करता, लेकिन यह उन दायित्वों को पूरा करने का एक तरीका है; नियामकों ने रिकॉर्ड अद्यतन रखने वाली नियामकीय प्रौद्योगिकी को भी प्रोत्साहित किया है।
यह क्यों महत्वपूर्ण है
नियत अंतराल की समीक्षा बदलाव होने के कई महीने बाद उसे पकड़ सकती है और लंबित फाइलों का ढेर बनता है। रजिस्ट्री के बदलते ही उसे जांचने में कम खर्च होता है और यह दर्ज रहता है कि हर तथ्य आखिरी बार कब पुष्ट हुआ था।
Fill Easy से संबंध
निगरानी और रिकॉर्ड सुधार इसका बैच रूप है: ग्राहक सूची को Excel फाइल में remediation@fill-easy.com पर भेजें। हर इकाई को उसकी रजिस्ट्री में फिर जांचा जाता है और निदेशक, शेयरधारक, पता तथा स्थिति में बदलाव अलग-अलग दिखाए जाते हैं। इसे अपनी नीति के चक्र पर, या अधिक जोखिम वाले समूह के लिए उससे अधिक बार चलाएं। API से वही खोजें अपने सिस्टम से निर्धारित समय पर की जा सकती हैं; व्यवहार में यही निरंतर KYC है।