Ang Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance, Kabanata 615 ng mga batas ng Hong Kong, ay nagkabisa noong 1 Abril 2012. Ipinapataw nito ang customer due diligence at pag-iingat ng tala sa mga institusyong pinansyal at itinakdang hindi pinansyal na negosyo at propesyon. Itinatakda rin nito ang paglilisensiya ng money service operators, trust o company service providers at virtual asset service providers. Nasa Schedule 2 ang mga tungkulin sa due diligence at tala. Ipinatutupad ang mga ito sa kani-kanilang sektor ng Hong Kong Monetary Authority, Securities and Futures Commission, Insurance Authority, Customs and Excise Department, Companies Registry, Law Society, Hong Kong Institute of Certified Public Accountants at Estate Agents Authority.
Pangunahing pagbabago
Pinalawak ng amyenda noong 2018 ang due diligence sa mga solicitor, accountant, ahente ng real estate at TCSP, at sinimulan ang paglilisensiya ng TCSP noong 1 Marso 2018. Ipinakilala ng amyenda noong 2022, na nagkabisa noong 1 Hunyo 2023, ang paglilisensiya ng virtual asset service providers at isinailalim sa ordinansa ang dealers ng mahahalagang metal at bato. Iniayon din nito sa pamantayan ng FATF ang pagtrato sa politically exposed persons, na may paraang nakabatay sa panganib para sa lokal at dating PEP.
Mga hinihingi ng Schedule 2
Pagkilala at beripikasyon sa customer at mga tunay na may-ari mula sa mapagkakatiwalaan at malayang pinagmulan; impormasyon sa layunin ng ugnayan; tuloy-tuloy na monitoring; pinahusay na hakbang sa kasong mataas ang panganib; paggamit sa intermediary sa ilalim ng mga kondisyon; at pag-iingat ng tala nang hindi bababa sa limang taon. Ipinaliliwanag ng patnubay ng bawat regulator kung paano ito tutuparin ng sektor nito.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Pinapayagan ng Schedule 2 ang beripikasyon mula sa ahensiya ng pamahalaan o kinikilalang digital identification system, na siyang ibinabalik ng GovVerify, at mula sa malayang tala ng rehistro, na ibinabalik ng CorpVerify. Iniuugnay ng aming pahina sa Hong Kong KYC at AML ang bawat tungkulin sa ebidensiya.