Bestrijding van witwassen omvat het volledige programma van een onderneming tegen het witwassen van opbrengsten uit misdrijven en de financiering van terrorisme. In Hongkong steunt dat programma op drie verordeningen: de AMLO (Cap. 615) met plichten voor cliëntenonderzoek en het bewaren van dossiers; de Organized and Serious Crimes Ordinance (Cap. 455) en de Drug Trafficking (Recovery of Proceeds) Ordinance (Cap. 405), die witwasdelicten en de plicht tot melding van verdachte transacties bij de Joint Financial Intelligence Unit vastleggen; en de United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (Cap. 575).
Het programma kent vier onderdelen: cliëntenonderzoek bij de start van een klantrelatie, doorlopende monitoring van transacties en het klantprofiel, sanctiescreening en screening van PEP's, en melding van verdachte transacties. Elke toezichthouder geeft eigen richtlijnen voor de toepassing in zijn sector.
Waarom dit belangrijk is
De Financial Action Task Force toetst Hongkong aan haar 40 aanbevelingen. De verordening is herhaaldelijk aangepast: in 2018 werd cliëntenonderzoek uitgebreid naar advocaten, accountants, makelaars en trust- of bedrijfsdienstverleners; in 2023 kwamen vergunningen voor aanbieders van diensten rond virtuele activa en werd de behandeling van politiek prominente personen afgestemd.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
Fill Easy levert de gegevens waarop een AML-programma werkt: registerstukken en onderzoek naar eigendom via CorpVerify, door de overheid bevestigde identiteit via GovVerify, en periodieke hercontroles van een bestaand klantenbestand via monitoring en herstel. De beoordeling blijft bij de onderneming; het bewijs komt van de bron.