De Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance, hoofdstuk 615 van de Hongkongse wetgeving, trad op 1 april 2012 in werking. Zij verplicht financiële instellingen en aangewezen niet-financiële ondernemingen en beroepsgroepen tot cliëntenonderzoek en het bewaren van dossiers. Zij regelt ook vergunningen voor geldtransactiekantoren, trust- of bedrijfsdienstverleners en aanbieders van diensten rond virtuele activa. De plichten voor cliëntenonderzoek en bewaartermijnen staan in bijlage 2. De toezichthouders zijn per sector de Hong Kong Monetary Authority, Securities and Futures Commission, Insurance Authority, Customs and Excise Department, en het Companies Registry, de Law Society, het Hong Kong Institute of Certified Public Accountants en de Estate Agents Authority.
Belangrijkste wijzigingen
De wijziging van 2018 breidde het cliëntenonderzoek uit naar advocaten, accountants, makelaars en TCSP's en voerde vanaf 1 maart 2018 vergunningen voor TCSP's in. De wijziging van 2022, van kracht sinds 1 juni 2023, bracht vergunningen voor aanbieders van diensten rond virtuele activa, betrok handelaars in edelmetalen en edelstenen bij de verordening en stemde de behandeling van politiek prominente personen af op de FATF-normen, met een risicogerichte aanpak voor binnenlandse en voormalige PEP's.
Wat bijlage 2 vereist
De klant en uiteindelijk belanghebbenden identificeren en hun identiteit bij betrouwbare, onafhankelijke bronnen verifiëren; informatie over het doel van de relatie verzamelen; doorlopend monitoren; verscherpte maatregelen treffen bij hoog risico; slechts onder voorwaarden op tussenpersonen vertrouwen; en dossiers ten minste vijf jaar bewaren. De richtlijn van elke toezichthouder legt uit hoe de eigen sector hieraan voldoet.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
Bijlage 2 staat verificatie via een overheidsinstantie of erkend digitaal identificatiesysteem toe, zoals GovVerify die levert, en via onafhankelijke registergegevens, zoals CorpVerify die levert. Onze pagina over KYC en antiwitwasregels in Hongkong koppelt elke plicht aan het bewijs.