Bijlage 2 van de AMLO omschrijft een politiek prominent persoon op basis van diens functie: staatshoofd of regeringsleider, hooggeplaatst politicus, hoge ambtenaar, rechter of militair, hoge bestuurder van een staatsbedrijf of belangrijk partijfunctionaris. Ook echtgenoot, partner, kinderen, ouders en naaste relaties vallen eronder. Sinds 1 juni 2023 maakt de verordening onderscheid tussen PEP's buiten Hongkong, die hun functie elders bekleden, en PEP's in Hongkong, en erkent zij PEP's van internationale organisaties. Functionarissen op het Chinese vasteland gelden nu als PEP's buiten Hongkong.
De behandeling verschilt. Voor een buitenlandse PEP vereist artikel 10 verscherpt cliëntenonderzoek: goedkeuring door de hoogste leiding voordat de relatie begint of doorgaat, redelijke maatregelen om de herkomst van het vermogen en de middelen vast te stellen, en verscherpte doorlopende monitoring. Voor binnenlandse PEP's en PEP's van internationale organisaties gelden de maatregelen op basis van het risico; de HKMA-richtlijn legt uit hoe een bank dit beoordeelt. Bij iemand die de functie niet meer bekleedt, is het overblijvende risico bepalend.
Waarom dit belangrijk is
PEP-status is geen beschuldiging. De status duidt op een positie die voor corruptie kan worden misbruikt. Daarom moet de onderneming weten waar het vermogen van de klant vandaan komt voordat zij dit aanvaardt. Een naam tegen PEP-lijsten controleren is slechts de eerste stap; het dossier moet ook de beslissing laten zien.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
GovVerify kan bij een identiteitsverzoek voor alle vier de schema's AML- en sanctiescreening toevoegen. Het resultaat komt met de door de overheid bevestigde identiteit in het ondertekende controledossier. Voor ondernemingen noemt CorpVerify de bestuurders en opgespoorde eigenaren die in de PEP-screening moeten worden betrokken.