Negatieve mediaberichten zijn openbare informatie die erop wijst dat een klant, bestuurder of uiteindelijk belanghebbende betrokken kan zijn bij financiële criminaliteit, corruptie, het ontwijken van sancties of maatregelen van een toezichthouder. Het begrip is niet gedefinieerd in de AMLO. De richtlijnen van toezichthouders behandelen zulke informatie als onderdeel van de risicobeoordeling van een klant en als aanleiding voor verscherpt cliëntenonderzoek of een herbeoordeling van een bestaande relatie.
De moeilijkheid is de relevantie. Een civiele vordering, een arbeidsconflict en een veroordeling wegens witwassen wegen niet even zwaar. Een overeenkomstige naam in een nieuwsbericht kan bovendien een andere persoon betreffen. Een bruikbaar proces bepaalt welke informatie meetelt, legt de bron vast en toont de conclusie van de analist.
Openbare registers zijn de sterkere bron
Rechtbankstukken, handhavingslijsten en boetes van toezichthouders komen van de instantie die de beslissing nam en zijn daardoor gemakkelijker te beoordelen dan een persbericht. In Hongkong zijn uitspraken en dagvaardingen openbaar via de rechterlijke macht en de rechtbankregisters. Op het Chinese vasteland publiceert het Hooggerechtshof uitspraken, executiezaken en de lijst van onbetrouwbare schuldenaren; de markttoezichthouder publiceert bestuurlijke sancties en de lijst van ondernemingen met abnormale bedrijfsvoering.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
Een Hongkongs procesonderzoek levert uitspraken, dagvaardingen en zittingen op die bij de naam van een partij passen. Een bedrijfszoekopdracht op het Chinese vasteland bevat processen, handhaving, boetes en abnormale bedrijfsvoering uit openbare registers, vertaald naar het Engels. Achtergrond- en watchlistcontroles bestrijken personen en ondernemingen op het vasteland.