Bij sanctiescreening worden de namen in een dossier vergeleken met lijsten van personen en entiteiten waarop financiële sancties van toepassing zijn. In Hongkong krijgen sancties van de VN-Veiligheidsraad werking via regels op grond van de United Nations Sanctions Ordinance (Cap. 537), en terrorismeaanwijzingen via de United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (Cap. 575). Omgaan met het vermogen van een aangewezen persoon is strafbaar. De controle is daarom een wettelijke maatregel, en niet alleen een risicomaatregel. Ondernemingen die elders actief zijn, controleren ook de lijsten van plaatsen waar zij werken of betalingen afwikkelen.
De HKMA-richtlijn vraagt banken om klanten, hun uiteindelijk belanghebbenden en verbonden partijen te screenen bij het aangaan van de relatie, wanneer lijsten veranderen en doorlopend. Zij moeten de screening en de afhandeling van treffers vastleggen. De meeste treffers zijn vals: een veelvoorkomende naam op een lijst hoort vaak bij iemand anders, en het dossier moet uitleggen waarom.
Waarom dit belangrijk is
Een screening is slechts zo goed als de ingevoerde namen. Wie de onderneming wel controleert maar de ondertekenende bestuurder of een aandeelhouder twee lagen hoger mist, laat het risico bestaan. Vertaalde en getranslitereerde namen van het Chinese vasteland maken dit extra lastig.
Hoe Fill Easy hierbij helpt
CorpVerify levert de namen die moeten worden gescreend: bestuurders, aandeelhouders en opgespoorde eigenaren, in het Engels met behoud van het oorspronkelijke schrift. GovVerify kan voor alle vier de schema's sanctie- en watchlistscreening aan hetzelfde identiteitsverzoek toevoegen. Controles van achtergrond en watchlists op het Chinese vasteland komen met de rest van het dossier terug.