Pinapalitan ng perpetual KYC ang pana-panahong review ng tuloy-tuloy na pagsusuri. Sa lumang paraan, nirerepaso ang bawat file kada isa, tatlo o limang taon; sa bagong paraan, muling kinukumpirma ang tala sa pinagmulan nito ayon sa iskedyul o kapag may pagbabagong gaya ng bagong direktor sa rehistro, bagong rehistradong address, update sa sanctions list o ulat sa media. Ang file na walang pagbabago ay hindi na kailangang suriin ng analyst; ang nabago lamang ang ipinadadala para sa review.
Ano ang hinihingi ng mga tuntunin
Sa Schedule 2 ng AMLO, kailangan ang tuloy-tuloy na monitoring ng ugnayang pangnegosyo at pagpapanatiling napapanahon at may kaugnayan ang mga dokumento, datos at impormasyong nakuha sa customer due diligence. Dapat repasuhin ang mga lumang tala sa angkop na panahon, lalo na ang mas mataas ang panganib. Inuugnay ng patnubay ng HKMA ang dalas ng review sa panganib. Hindi partikular na inaatas ng alinman ang perpetual KYC, ngunit natutugunan nito ang mga tungkulin; hinihikayat din ng mga regulator ang regtech na nagpapanatiling bago ang rekord.
Bakit ito mahalaga
Natutuklasan ng pana-panahong review ang pagbabago ilang buwan matapos itong mangyari, at nagiging backlog ang mismong review. Mas mura ang pagsusuri sa rehistro kapag may pagbabagong naihain doon, at may tala kung kailan huling nakumpirma ang bawat detalye.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Ang monitoring at remediation ang paraan para sa maraming file: ipadala ang client book bilang Excel file sa remediation@fill-easy.com, at muling susuriin ang bawat entidad sa rehistro nito. Ipinapakita nang paisa-isa ang pagbabago sa direktor, shareholder, address at katayuan. Patakbuhin ito ayon sa iskedyul ng inyong patakaran, o mas madalas para sa mas mataas ang panganib. Sa API, maaaring iiskedyul ang parehong paghahanap mula sa inyong sistema—ang perpetual KYC sa praktika.