Ang KYC remediation ay proyektong nag-aayos ng umiiral nang mga file, hindi pag-onboard ng bago. Maaari itong magsimula matapos ang puna ng regulator, internal audit, pagbabago sa tuntunin, merger na nagdadala ng client book ng ibang kompanya, o pagkakatuklas na nawala ang datos sa system migration. Inihahambing ang bawat file sa kasalukuyang hinihingi, inililista ang kakulangan, at kinukuha ang ebidensiyang pupuno rito: bagong registry search, muling beripikasyon ng identidad, pagtunton sa beneficial owner o dokumentasyon ng pinagmulan ng yaman.
Ano ang hinihingi ng mga tuntunin
Inaatas ng Schedule 2 ng AMLO na panatilihing napapanahon ang impormasyon sa customer due diligence at repasuhin ang umiiral na rekord. Inilalapat din ang due diligence sa kasalukuyang customer kapag oras na ng review o may pagdududa ang kompanya sa impormasyong hawak nito. Inaasahan ng HKMA na maaayos ang mga kakulangan sa makatwirang panahon, ayon sa panganib at inuuna ang mas mataas ang panganib. Binanggit sa mga desisyon sa enforcement sa Hong Kong ang mabagal o hindi kumpletong remediation.
Bakit ito mahalaga
Sinusukat ang remediation sa bilang ng file na natatapos ng analyst kada araw. Matagal ang pagkuha ng dokumento mula sa maraming rehistro sa sari-saring format, at madaling magkamali sa muling pag-encode ng natanggap. Ang natigil na remediation ay maaaring maging isa pang puna ng regulator.
Paano ito nauugnay sa Fill Easy
Tinatanggap ng monitoring at remediation ang buong client book bilang iisang Excel file sa remediation@fill-easy.com, isang row bawat entidad na may inyong reference. Ibinabalik ito matapos muling suriin ang bawat entidad sa rehistro at markahan ang mga pagbabago. Libo-libong entidad ang maaaring isama sa isang run, kabilang ang mga kompanya sa Hong Kong, Mainland China, BVI, Cayman at iba pang bansa. Kukumpirmahin ang presyo at oras ng pagbabalik pagkatanggap ng file, bago magsimula. Ipinakikita ng pahina ng mailbox kung paano hinahawakan ang file.