Thẩm định tăng cường là thẩm định khách hàng ở mức sâu hơn. Phụ lục 2 của AMLO yêu cầu biện pháp này trong những trường hợp được nêu cụ thể. Với khách hàng không hiện diện trực tiếp, điều 4 yêu cầu ít nhất một biện pháp bổ sung, chẳng hạn xác minh thêm hoặc nhận khoản thanh toán đầu tiên từ tài khoản ngân hàng đứng tên khách hàng. Với người có ảnh hưởng chính trị ở nước ngoài, điều 10 yêu cầu lãnh đạo cấp cao phê duyệt, thực hiện biện pháp hợp lý để xác định nguồn gốc tài sản và nguồn tiền, cùng giám sát liên tục ở mức tăng cường. Điều 15 áp dụng cho các tình huống rủi ro cao khác do doanh nghiệp tự đánh giá.
Hướng dẫn của các cơ quan quản lý bổ sung chi tiết. Sau sửa đổi pháp lệnh năm 2023, hướng dẫn của HKMA xử lý PEP trong nước và PEP của tổ chức quốc tế theo mức độ rủi ro; hướng dẫn nêu các biện pháp ngân hàng có thể áp dụng: thu thập thêm thông tin về khách hàng và chủ sở hữu hưởng lợi, tìm hiểu thêm mục đích quan hệ, giám sát giao dịch sát hơn và xin phê duyệt ở cấp cao hơn.
Vì sao quan trọng
Hồ sơ EDD dễ bị phát hiện thiếu sót khi thanh tra. Khách hàng rủi ro cao không có bằng chứng về nguồn gốc tài sản, hoặc chuỗi sở hữu dừng ở công ty mẹ, sẽ bị cơ quan quản lý ghi nhận là thiếu sót.
Fill Easy hỗ trợ ra sao
Kiểm tra càng sâu thì cần càng nhiều tài liệu. CorpVerify có thể thêm hồ sơ nộp trước đây, khoản bảo đảm, truy vết UBO qua mọi tầng và báo cáo tín dụng vào đơn hàng tiêu chuẩn. GovVerify có thể thêm kiểm tra tòa án, tín dụng và cấm vận vào yêu cầu xác minh danh tính khi hệ thống định danh và khu vực pháp lý tương ứng hỗ trợ.