Thẩm định khách hàng là thuật ngữ pháp lý đứng sau KYC. Phụ lục 2 của AMLO (Chương 615) quy định các biện pháp tại điều 2: xác định khách hàng và xác minh danh tính từ nguồn đáng tin cậy, độc lập; xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng biện pháp hợp lý để xác minh danh tính của họ; thu thập thông tin về mục đích và bản chất dự kiến của quan hệ kinh doanh; đồng thời xác định và xác minh bất kỳ ai tự nhận hành động thay mặt khách hàng.
Điều 3 quy định thời điểm. CDD được thực hiện trước khi thiết lập quan hệ kinh doanh, trước giao dịch không thường xuyên trị giá HK$120,000 trở lên, khi nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, và khi doanh nghiệp nghi ngờ thông tin đang lưu giữ. Điều 5 bổ sung giám sát liên tục; điều 20 yêu cầu lưu hồ sơ ít nhất năm năm sau khi quan hệ chấm dứt.
Áp dụng cho ai
Các tổ chức tài chính do HKMA, SFC, Cơ quan Bảo hiểm và Cục Hải quan và Thuế tiêu thụ đặc biệt giám sát, cùng các doanh nghiệp phi tài chính được chỉ định từ năm 2018: luật sư, kế toán, đại lý bất động sản và nhà cung cấp dịch vụ tín thác hoặc công ty. Mỗi cơ quan quản lý ban hành hướng dẫn về tài liệu và nguồn được chấp nhận.
Fill Easy hỗ trợ ra sao
Fill Easy cung cấp bằng chứng cho từng yếu tố: danh tính cá nhân được cơ quan nhà nước xác nhận qua GovVerify, và hồ sơ công ty từ cơ quan đăng ký qua CorpVerify. Mỗi kết quả ghi nguồn và thời điểm truy xuất, là thông tin hồ sơ cần thể hiện trong thời hạn lưu giữ năm năm.