KYC là tên gọi thông dụng cho phần xác minh danh tính trong thẩm định khách hàng. Doanh nghiệp xác định khách hàng, xác minh danh tính bằng nguồn đáng tin cậy và độc lập, rồi ghi nhận khách hàng dự định sử dụng tài khoản hoặc hợp đồng bảo hiểm để làm gì. Với khách hàng là công ty, KYC còn bao gồm những người đứng sau: giám đốc, cổ đông và chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng.
Thuật ngữ này không được định nghĩa trong luật Hồng Kông. Các nghĩa vụ nằm trong Phụ lục 2 của Pháp lệnh Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ Khủng bố, dưới tên thẩm định khách hàng; hướng dẫn của từng cơ quan quản lý quy định những tài liệu và nguồn được chấp nhận. Hướng dẫn của HKMA cho phép xác minh dựa trên cơ quan nhà nước, hệ thống định danh số được công nhận hoặc nguồn đáng tin cậy và độc lập khác.
Vì sao quan trọng
Nhiều sai sót tuân thủ bắt đầu từ KYC. Hồ sơ chỉ có bản quét thẻ căn cước không thể chứng minh ai đã xác minh danh tính, vào lúc nào hay thẻ có thật hay không. Cơ quan quản lý yêu cầu ghi nguồn và thời điểm của từng lần kiểm tra.
Fill Easy hỗ trợ ra sao
Fill Easy cung cấp danh tính do cơ quan nhà nước xác nhận qua GovVerify: iAM Smart tại Hồng Kông, China eID tại Trung Quốc đại lục, Singpass tại Singapore và UAE Pass tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất. Mỗi lần kiểm tra cần sự đồng ý của cá nhân và kết quả ghi nguồn cùng thời điểm truy xuất. Với công ty, CorpVerify cung cấp hồ sơ từ cơ quan đăng ký để hồ sơ KYC dựa vào sổ đăng ký, thay vì bản sao do khách hàng cung cấp.