Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance, Bab 615 hukum Hong Kong, mulai berlaku pada 1 April 2012. Peraturan ini mewajibkan uji tuntas nasabah dan penyimpanan catatan bagi lembaga keuangan serta usaha dan profesi nonkeuangan tertentu, dan menetapkan rezim perizinan bagi penyelenggara jasa pengiriman uang, penyedia jasa perwalian atau perusahaan, serta penyedia jasa aset virtual. Kewajiban uji tuntas dan penyimpanan catatan berada di Jadwal 2. Penegaknya meliputi Hong Kong Monetary Authority, Securities and Futures Commission, Insurance Authority, Customs and Excise Department, serta Companies Registry, Law Society, Hong Kong Institute of Certified Public Accountants, dan Estate Agents Authority untuk sektor masing-masing.
Perubahan utama
Perubahan tahun 2018 memperluas kewajiban uji tuntas kepada pengacara, akuntan, agen properti, dan TCSP serta memperkenalkan izin TCSP sejak 1 Maret 2018. Perubahan tahun 2022, berlaku sejak 1 Juni 2023, memperkenalkan izin bagi penyedia jasa aset virtual, memasukkan pedagang logam dan batu mulia ke dalam peraturan, serta menyelaraskan perlakuan terhadap orang yang berpengaruh secara politik dengan standar FATF melalui pendekatan berbasis risiko untuk PEP domestik dan mantan PEP.
Persyaratan Jadwal 2
Nasabah dan pemilik manfaatnya diidentifikasi dan diverifikasi dari sumber tepercaya dan independen; tujuan hubungan dicatat; hubungan dipantau terus-menerus; langkah tambahan diterapkan untuk risiko tinggi; perantara dapat diandalkan dengan syarat tertentu; dan catatan disimpan sekurang-kurangnya lima tahun. Pedoman setiap regulator menjelaskan penerapannya di sektornya.
Peran Fill Easy
Jadwal 2 mengizinkan verifikasi dari badan pemerintah atau sistem identitas digital yang diakui, yang hasilnya disediakan GovVerify, serta catatan registrasi independen, yang disediakan CorpVerify. Halaman KYC dan AML Hong Kong memetakan setiap kewajiban ke buktinya.