Pencegahan pengubahan wang haram merangkumi keseluruhan program firma untuk menghalang pengubahan hasil jenayah dan pembiayaan keganasan. Di Hong Kong, program ini berasaskan tiga kelompok ordinan: AMLO (Cap. 615), yang menetapkan usaha wajar pelanggan dan penyimpanan rekod; Ordinan Jenayah Terancang dan Serius (Cap. 455) serta Ordinan Pengedaran Dadah (Pemulihan Hasil) (Cap. 405), yang mewujudkan kesalahan pengubahan wang haram dan kewajipan melaporkan transaksi mencurigakan kepada Joint Financial Intelligence Unit; dan Ordinan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (Langkah Antikeganasan) (Cap. 575).
Program ini mempunyai empat komponen kerja: usaha wajar pelanggan semasa pendaftaran, pemantauan berterusan transaksi dan profil pelanggan, saringan sekatan serta saringan PEP, dan pelaporan transaksi mencurigakan. Setiap pengawal selia mengeluarkan garis panduan sendiri tentang cara sektornya memenuhi kewajipan ini.
Mengapa ia penting
Financial Action Task Force menilai Hong Kong berdasarkan 40 Syorannya. Ordinan ini telah dipinda beberapa kali untuk menyelaraskannya: pada 2018, usaha wajar diperluas kepada peguam, akauntan, ejen hartanah dan penyedia perkhidmatan amanah atau syarikat; pada 2023, penyedia perkhidmatan aset maya dilesenkan dan layanan terhadap orang terdedah secara politik diselaraskan.
Hubungan Fill Easy dengannya
Fill Easy membekalkan data yang digunakan program AML: rekod daftar dan penjejakan pemilikan melalui CorpVerify, identiti yang disahkan kerajaan melalui GovVerify, serta semakan semula berkala bagi pelanggan sedia ada melalui pemantauan dan pemulihan. Pertimbangan akhir kekal pada firma; bukti datang daripada sumber asal.