KYB é a diligência devida do cliente aplicada a uma pessoa coletiva. A empresa confirma denominação, número, forma jurídica, data de constituição e situação da sociedade, sede, administradores e acionistas, seguindo depois a cadeia de propriedade até às pessoas singulares que são os seus beneficiários efetivos. A prova vem do registo de empresas do local de constituição, não dos documentos fornecidos pelo cliente.
Em Hong Kong, o Registo de Empresas mantém esses dados. Uma pesquisa de dados da empresa mostra situação, sede, capital social, acionistas, administradores e secretário e enumera todos os documentos apresentados. Na China continental, os dados são o registo subjacente à licença comercial, mantido pela State Administration for Market Regulation e publicado no National Enterprise Credit Information Publicity System. Registos offshore como os das BVI e Ilhas Caimão divulgam menos: uma pesquisa confirma a empresa e o seu agente registado, enquanto a propriedade tem de ser apurada com outras provas.
Porque é importante
Uma pessoa pode ocultar-se por trás de um cliente societário. Os reguladores esperam que a empresa compreenda a estrutura de propriedade e controlo. No parágrafo 4.3.7, as orientações da HKMA incluem um registo de empresas independente entre as provas do nome, forma jurídica e existência atual de uma pessoa coletiva; o certificado de constituição, por si só, não prova que ainda exista.
Como a Fill Easy se relaciona com o tema
O CorpVerify executa o KYB como serviço: encontra o registo, compra o documento, traduz quando necessário, resume e devolve os originais com dados estruturados. Os dados automatizados de empresas de Hong Kong chegam em cerca de 15 minutos. A identificação de UBO em estruturas de vários níveis da China continental e offshore pode ser acrescentada a qualquer pedido.