KYC é o nome corrente da parte da diligência devida do cliente relativa à identidade. Uma empresa identifica o cliente, verifica a sua identidade numa fonte fiável e independente e regista o que pretende fazer com a conta ou apólice. Se o cliente for uma empresa, o KYC abrange também as pessoas por trás dela: administradores, acionistas e beneficiário efetivo último.
O termo não está definido na lei de Hong Kong. As obrigações constam do Anexo 2 da Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance sob a designação diligência devida do cliente; as orientações de cada regulador especificam os documentos e fontes aceites. As orientações da HKMA aceitam um organismo público, um sistema de identificação digital reconhecido ou outra fonte fiável e independente como base da verificação.
Porque é importante
Muitas falhas de conformidade começam no KYC. Um processo que contém apenas a digitalização de um cartão de identidade não demonstra quem confirmou a identidade, quando o fez ou se o cartão era autêntico. Os reguladores exigem a fonte e o momento de cada verificação.
Como a Fill Easy se relaciona com o tema
A Fill Easy devolve identidade confirmada pelo governo através do GovVerify: iAM Smart em Hong Kong, China eID na China continental, Singpass em Singapura e UAE Pass nos Emirados Árabes Unidos. Cada verificação exige o consentimento da pessoa; a fonte e o momento de obtenção ficam registados no resultado. Para empresas, o CorpVerify devolve o registo oficial, de modo que o processo KYC se apoie no registo e não numa cópia.