A Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance, Capítulo 615 da legislação de Hong Kong, entrou em vigor em 1 de abril de 2012. Impõe diligência devida do cliente e conservação de registos às instituições financeiras e às atividades e profissões não financeiras designadas, e estabelece os regimes de licenciamento de prestadores de serviços monetários, prestadores de serviços fiduciários ou societários e prestadores de serviços de ativos virtuais. Os deveres de diligência e conservação constam do Anexo 2; aplicam-nos a Hong Kong Monetary Authority, a Securities and Futures Commission, a Insurance Authority, o Customs and Excise Department e, nos respetivos setores, o Registo de Empresas, a Law Society, o Hong Kong Institute of Certified Public Accountants e a Estate Agents Authority.
Principais alterações
A alteração de 2018 alargou a diligência devida a advogados, contabilistas, agentes imobiliários e TCSP e introduziu o licenciamento dos TCSP a partir de 1 de março de 2018. A alteração de 2022, em vigor desde 1 de junho de 2023, introduziu o licenciamento dos prestadores de serviços de ativos virtuais, incluiu comerciantes de metais e pedras preciosas e alinhou o tratamento das pessoas politicamente expostas com as normas FATF, com uma abordagem baseada no risco para PEP nacionais e antigas PEP.
O que exige o Anexo 2
Identificar e verificar o cliente e os seus beneficiários efetivos em fontes fiáveis e independentes, recolher informações sobre a finalidade da relação, acompanhar continuamente, aplicar medidas reforçadas em casos de risco elevado, recorrer a intermediários sob condições e conservar os registos durante pelo menos cinco anos. As orientações de cada regulador explicam a aplicação no respetivo setor.
Como a Fill Easy se relaciona com o tema
O Anexo 2 permite a verificação por um organismo público ou sistema de identificação digital reconhecido, que é o resultado devolvido pelo GovVerify, e por registos empresariais independentes, devolvidos pelo CorpVerify. A nossa página sobre KYC e AML em Hong Kong relaciona cada obrigação com a prova correspondente.