KYC-Software oder Verifizierungsdaten: Was benötigen Sie?
Trennen Sie den Prüfprozess von den zugrunde liegenden Unternehmens-, Identitäts- und Überwachungsbelegen, bevor Sie ein KYC-Tool oder einen Datendienst wählen.
Eine KYC-Plattform steuert meist den Prüfprozess: Sie sammelt Informationen, weist Entscheidungen zu und dokumentiert Freigaben. Verifizierungsdaten beantworten die Fragen innerhalb dieses Prozesses, etwa welche juristische Person existiert, wen ein staatliches Identitätssystem bestätigt oder welche Registereinträge sich geändert haben. Ein Team kann beides benötigen; vergleichen Sie die beiden Leistungen als getrennte Kaufentscheidungen.
Beginnen Sie mit der Entscheidung und den Belegen
Halten Sie fest, welche juristische Person, Rechtsordnung, Personen und Stichtage die prüfende Stelle feststellen muss. Beim KYB eines Unternehmens kann ein Registerdokument die Angaben belegen, die es tatsächlich enthält; aktuelle Anteilseigner oder die Vertretungsbefugnis einer Person können darin fehlen. Wählen Sie für eine natürliche Person ein Verfahren, das ihre Identität gemäß Ihren Vorgaben bestätigt. Eine Plattformoberfläche kann fehlende Belege aus der Originalquelle nicht ersetzen.
Beispielsweise kann eine Bank, die eine Unternehmensgruppe mit einer antragstellenden Gesellschaft in Hongkong und einer Muttergesellschaft in Singapur aufnimmt, bereits ein Fallmanagementsystem haben. Sie benötigt dennoch einen passenden Registerbeleg für die Gesellschaft in Hongkong, den Beleg für die Muttergesellschaft in Singapur, Nachweise für die Eigentumsverbindungen und einen Identitätsnachweis der zeichnungsberechtigten Person. Der Leitfaden zur Prüfung eines ausländischen Unternehmens zeigt, wie diese Teile zusammengeführt werden.
Vergleichen Sie Bereitstellung und Kontrolle
Fragen Sie, ob das Team eine gehostete Prüfwarteschlange, ein API-Ergebnis im bestehenden System oder eine gelegentliche Dokumentenanfrage per E-Mail benötigt. Prüfen Sie unterstützte Rechtsordnungen und Quellen, den Zugang zu Originalbelegen, Felddefinitionen, Abrufdaten, die Dokumentation der Einwilligung bei Identitätsprüfungen, den Umgang mit Ausnahmen und den Preis je abgeschlossenem Fall. Testen Sie auch einen Fall mit einem fehlenden Eigentümer oder einem abweichenden Namen, nicht nur einen reibungslosen Demonstrationsfall.
Die Rolle von Fill Easy
Fill Easy liefert Verifizierungsdaten und Dokumente und ersetzt nicht jede Entscheidung im Fallmanagement. CorpVerify beschafft und liefert unterstützte Unternehmensregisterbelege mit einer englischen Zusammenfassung und strukturierten Daten; GovVerify verarbeitet unterstützte staatliche Identitätssysteme mit Einwilligung der betroffenen Person; Überwachung und Nachbearbeitung unterstützt die erneute Prüfung bestehender Kundenbestände. Teams können Belege über den E-Mail-Kanal anfordern oder die API in ihre eigenen Systeme einbinden. Prüfen Sie den aktuellen Umfang im Länderkatalog und auf den Produktseiten, bevor Sie einen Ablauf auf eine nur vermutete Quelle stützen.
Ein sinnvoller Pilot nutzt echte Rechtsordnungen und Grenzfälle, dokumentiert, welcher Sachverhalt aus welchem Beleg stammt, und belässt die abschließende Risikoentscheidung im Prüfprozess des Instituts. Kontaktieren Sie Fill Easy mit den benötigten Ländern, Dokumenten und Integrationen, um ein passendes Beispiel abzugrenzen.