Logiciel KYC ou données de vérification : de quoi avez-vous besoin ?

Une plateforme KYC gère généralement un parcours de contrôle : elle recueille les informations, attribue les décisions et consigne les validations. Les données de vérification répondent aux questions posées dans ce parcours, par exemple quelle société existe juridiquement, quelle personne un dispositif d'identité public confirme ou quelles inscriptions ont changé. Une équipe peut avoir besoin des deux ; comparez-les comme deux décisions d'achat distinctes.

Commencez par la décision et les preuves

Définissez la personne morale, la juridiction, les personnes et les dates que l'analyste doit établir. Pour le KYB d'une société, un document du registre peut établir les informations qu'il contient réellement ; il peut ne pas indiquer les actionnaires actuels ni les pouvoirs d'un représentant. Pour une personne physique, choisissez une méthode qui confirme son identité conformément à votre politique. Un écran de plateforme ne peut pas combler l'absence de preuve issue de la source.

Par exemple, une banque qui entre en relation avec un groupe comprenant une société candidate à Hong Kong et une société mère à Singapour peut déjà disposer d'un système de gestion des dossiers. Elle a malgré tout besoin d'un document correspondant à la société de Hong Kong, d'un document sur la société mère de Singapour, des preuves reliant les propriétaires et de l'identité du signataire habilité. Le guide de vérification d'une société étrangère explique comment relier ces éléments.

Comparez les modes de livraison et les contrôles

Demandez si l'équipe a besoin d'une file de contrôle hébergée, d'un résultat API intégré à son système actuel ou d'une demande ponctuelle de document par e-mail. Vérifiez les juridictions et sources prises en charge, l'accès aux documents d'origine, la définition des champs, les dates d'obtention, la traçabilité du consentement pour les contrôles d'identité, le traitement des exceptions et le prix par dossier terminé. Testez un dossier où un propriétaire manque ou où le nom ne correspond pas, en plus d'une démonstration sans anomalie.

Le rôle de Fill Easy

Fill Easy fournit des données et documents de vérification ; il ne remplace pas toutes les décisions de gestion des dossiers. CorpVerify obtient et restitue les documents de société pris en charge avec un résumé en anglais et des données structurées ; GovVerify prend en charge les dispositifs d'identité publics compatibles avec le consentement de la personne concernée ; suivi et remédiation aide à renouveler les contrôles des portefeuilles clients. Les équipes peuvent demander des documents par le canal e-mail ou utiliser l'API avec leurs propres systèmes. Vérifiez la couverture actuelle dans le catalogue par pays et les pages produits avant de concevoir un parcours fondé sur une source supposée disponible.

Un projet pilote utile s'appuie sur des juridictions réelles et des cas particuliers, consigne la provenance de chaque fait et confie la décision finale sur le risque au processus de contrôle de l'établissement. Contactez Fill Easy en précisant les pays, les documents et l'intégration nécessaires pour un exemple cadré.