Software KYC o dati di verifica: di cosa hai bisogno?

Una piattaforma KYC gestisce di solito il flusso di revisione: raccoglie informazioni, assegna le decisioni e registra le approvazioni. I dati di verifica rispondono alle domande dentro quel flusso, per esempio quale persona giuridica esista, chi sia confermato da un sistema d'identità governativo o quali registrazioni siano cambiate. Un gruppo di lavoro può aver bisogno di entrambi; confrontali come decisioni d'acquisto distinte.

Parti dalla decisione e dalle prove

Definisci la persona giuridica, la giurisdizione, le persone e le date che chi esamina il caso deve accertare. Per il KYB di una società, un documento del registro può attestare i campi che contiene effettivamente; può omettere gli azionisti attuali o i poteri di un rappresentante. Per una persona fisica, scegli un metodo che ne confermi l'identità secondo la tua policy. Una schermata della piattaforma non può colmare la mancanza di prove dalla fonte.

Per esempio, una banca che acquisisce come cliente un gruppo con una società richiedente di Hong Kong e una controllante di Singapore potrebbe già usare un sistema di gestione dei casi. Le servono comunque un documento corrispondente della società di Hong Kong, quello della controllante di Singapore, prove dei legami proprietari e l'identità del firmatario autorizzato. La guida alla verifica di una società estera mostra come collegare questi elementi.

Confronta consegna e controllo

Chiedi se il gruppo di lavoro ha bisogno di una coda di revisione ospitata, di un risultato API nel sistema esistente o di una richiesta occasionale di documenti via e-mail. Verifica giurisdizioni e fonti supportate, accesso ai documenti originali, definizioni dei campi, date di acquisizione, tracciabilità del consenso per le verifiche d'identità, gestione delle eccezioni e prezzo per caso completato. Prova un caso con un titolare mancante o una denominazione non corrispondente, oltre a un esempio senza anomalie.

Dove si colloca Fill Easy

Fill Easy fornisce dati e documenti di verifica, non sostituisce ogni decisione nella gestione dei casi. CorpVerify reperisce e restituisce i documenti societari supportati con un riepilogo in inglese e dati strutturati; GovVerify gestisce i sistemi d'identità governativi supportati con il consenso dell'interessato; monitoraggio e remediation aiuta a ricontrollare i portafogli clienti. I gruppi di lavoro possono richiedere documenti tramite il canale e-mail oppure usare l'API con i propri sistemi. Verifica l'ambito attuale nel catalogo dei paesi e nelle pagine dei prodotti prima di progettare un flusso basandoti su una fonte presunta.

Un progetto pilota sensato usa giurisdizioni reali e casi limite, documenta quali fatti provengono da ciascun documento e lascia la decisione finale sul rischio al processo di revisione dell'istituzione. Contatta Fill Easy indicando paesi, documenti e integrazione necessari per un esempio circoscritto.