KYC berterusan menggantikan semakan berkala, iaitu setiap fail dikemas kini dalam kitaran satu, tiga atau lima tahun, dengan semakan berterusan: rekod diperiksa semula terhadap sumbernya mengikut jadual atau apabila peristiwa menunjukkan perubahan, seperti pengarah baharu difailkan pada daftar, pertukaran alamat berdaftar, kemas kini senarai sekatan atau laporan media. Fail yang tidak berubah tidak memerlukan masa penganalisis; fail yang berubah dihantar untuk semakan.
Apa yang diwajibkan peraturan
Jadual 2 AMLO mewajibkan pemantauan berterusan terhadap hubungan perniagaan serta dokumen, data dan maklumat yang diperoleh dalam usaha wajar pelanggan sentiasa terkini dan relevan, dengan semakan rekod sedia ada pada masa yang sesuai, terutama bagi pelanggan berisiko tinggi. Garis panduan HKMA mengaitkan kekerapan semakan dengan risiko. Tiada satu pun menetapkan KYC berterusan sebagai kaedah wajib, tetapi kaedah ini memenuhi kedua-duanya, dan pengawal selia menggalakkan teknologi pematuhan yang memastikan rekod terkini.
Mengapa ia penting
Semakan berkala menemui perubahan beberapa bulan selepas ia berlaku, lalu semakan itu sendiri menjadi tunggakan. Menyemak daftar sebaik daftar berubah lebih murah dan meninggalkan rekod tarikh setiap fakta terakhir disahkan.
Hubungan Fill Easy dengannya
Pemantauan dan pemulihan ialah bentuk secara pukal: hantar senarai pelanggan sebagai fail Excel kepada remediation@fill-easy.com, dan setiap entiti disemak semula pada daftarnya dengan perubahan pengarah, pemegang saham, alamat dan status ditandakan medan demi medan. Jalankan mengikut kitaran dasar anda, atau lebih kerap bagi segmen berisiko tinggi. Melalui API, carian yang sama boleh dijadualkan daripada sistem anda sendiri, iaitu KYC berterusan dalam amalan.