Pemulihan KYC ialah projek membaiki fail sedia ada, bukan mendaftarkan pelanggan baharu. Ia menyusul dapatan pengawal selia, audit dalaman, perubahan peraturan, penggabungan yang membawa masuk pelanggan firma lain atau penemuan bahawa pemindahan sistem menyebabkan kehilangan data. Setiap fail dibandingkan dengan keperluan semasa, jurangnya disenaraikan dan setiap jurang ditutup dengan mendapatkan bukti: carian daftar baharu, identiti yang disahkan semula, pemilik benefisial yang dijejak atau sumber kekayaan yang didokumenkan.
Apa yang diwajibkan peraturan
Jadual 2 AMLO mewajibkan firma memastikan maklumat usaha wajar pelanggan terkini dan menyemak rekod sedia ada; langkah usaha wajar dikenakan kepada pelanggan sedia ada apabila semakan perlu dibuat atau firma meragui maklumat yang dipegangnya. Garis panduan HKMA mengharapkan firma membetulkan kekurangan dalam masa munasabah dan mengutamakan pelanggan berisiko lebih tinggi. Keputusan penguatkuasaan di Hong Kong telah menyebut pemulihan yang lambat atau tidak lengkap.
Mengapa ia penting
Pemulihan diukur melalui bilangan fail bagi setiap penganalisis sehari. Bahagian perlahan ialah mendapatkan dokumen daripada banyak daftar dalam pelbagai format, manakala bahagian yang mudah tersilap ialah menaip semula data yang diterima. Pemulihan yang terhenti boleh menjadi dapatan kedua.
Hubungan Fill Easy dengannya
Pemantauan dan pemulihan menerima senarai pelanggan sebagai satu fail Excel yang dihantar kepada remediation@fill-easy.com, satu baris bagi setiap entiti bersama rujukan anda, dan memulangkannya selepas setiap entiti disemak semula pada daftarnya serta perubahan ditandakan. Beribu-ribu entiti boleh diproses dalam satu kali jalan, termasuk syarikat Hong Kong, China Tanah Besar, BVI, Cayman dan antarabangsa. Harga dan masa siap disahkan apabila fail dihantar, sebelum proses bermula. Halaman peti mel menunjukkan cara fail dikendalikan.