Chống rửa tiền là toàn bộ chương trình của doanh nghiệp nhằm ngăn việc hợp pháp hóa tiền thu được từ tội phạm và tài trợ khủng bố. Tại Hồng Kông, chương trình dựa trên ba nhóm pháp lệnh: AMLO (Chương 615), quy định nghĩa vụ thẩm định khách hàng và lưu giữ hồ sơ; Pháp lệnh về Tội phạm có tổ chức và nghiêm trọng (Chương 455) cùng Pháp lệnh về Buôn bán ma túy (Thu hồi tiền thu được) (Chương 405), tạo ra các tội rửa tiền và nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính Chung; và Pháp lệnh Liên Hợp Quốc (Biện pháp Chống Khủng bố) (Chương 575).
Chương trình có bốn phần việc: thẩm định khách hàng khi tiếp nhận, giám sát liên tục giao dịch và hồ sơ khách hàng, sàng lọc cấm vận và sàng lọc PEP, cùng báo cáo giao dịch đáng ngờ. Mỗi cơ quan quản lý ban hành hướng dẫn riêng cho lĩnh vực mình giám sát.
Vì sao quan trọng
Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính đánh giá Hồng Kông theo 40 Khuyến nghị. Pháp lệnh đã được sửa nhiều lần để phù hợp: năm 2018 mở rộng thẩm định sang luật sư, kế toán, đại lý bất động sản và nhà cung cấp dịch vụ tín thác hoặc công ty; năm 2023 cấp phép cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và điều chỉnh cách xử lý người có ảnh hưởng chính trị.
Fill Easy hỗ trợ ra sao
Fill Easy cung cấp dữ liệu cho chương trình AML: hồ sơ đăng ký và truy vết sở hữu qua CorpVerify, danh tính do cơ quan nhà nước xác nhận qua GovVerify, và kiểm tra lại định kỳ hồ sơ khách hàng hiện có qua giám sát và khắc phục. Doanh nghiệp vẫn tự đưa ra quyết định; bằng chứng đến từ nguồn gốc.