ஒழுங்குமுறை (EU) 2024/1624, EUR-Lex
AML ஒழுங்குமுறை: உரிய கவன ஆய்வு, உண்மைப் பயனாளர்கள் மற்றும் பதிவுகள்.
ஆசியாவிலிருந்து வரும் வாடிக்கையாளர்களுக்கான ஐரோப்பிய ஒன்றிய KYC.
10 ஜூலை 2027 முதல் AML ஒழுங்குமுறை ஐரோப்பிய ஒன்றியம் முழுவதற்குமான ஒரே விதித்தொகுப்பை நிறுவுகிறது; AMLA-வின் தொழில்நுட்பத் தரங்களும் தொலைநிலைச் சேர்க்கை பற்றிய EBA வழிகாட்டுதல்களும் அதன் விவரங்களை அளிக்கின்றன.
ஆசியாவிலுள்ள வாடிக்கையாளர்களுக்காக, நிறுவன உரிமைத் தகவலுடன் ஆசியப் பதிவகங்கள் மற்றும் அடையாளத் திட்டங்களிலிருந்து பெறப்பட்ட சான்றுகளை Fill Easy வழங்குகிறது.
இது ஒரு சுருக்கமே, சட்ட ஆலோசனை அல்ல: அதிகாரப்பூர்வ உரையே பொருந்தும்; உங்கள் கொள்கைகள் எதை வலியுறுத்துகின்றன என்பதை உங்கள் இணக்கக் குழு தீர்மானிக்கிறது.
2027 முதல் ஒரே விதித்தொகுப்பு.
AML ஒழுங்குமுறை (EU) 2024/1624, 10 ஜூலை 2027 முதல் ஒவ்வொரு உறுப்பு நாட்டிலும் நேரடியாகப் பொருந்தும். 1 ஜூலை 2025 முதல் ஃபிராங்க்ஃபர்ட்டில் இயங்கும் AMLA அதன் தொழில்நுட்பத் தரங்களை எழுதுகிறது; 2028 முதல் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிறுவனங்களை நேரடியாக மேற்பார்வையிடும். அதுவரை தற்போதைய ஆணையின் கீழான தேசிய விதிகளும் EBA வழிகாட்டுதல்களும் பொருந்தும்.
ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் மற்றும் சீனப் பெருநிலம் ஆகியவை ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் அதிக ஆபத்துள்ள மூன்றாம் நாடுகள் பட்டியலில் இல்லை. பிரிட்டிஷ் விர்ஜின் தீவுகள் 29 ஜனவரி 2026 முதல் அதில் உள்ளன; எனவே BVI வழியாக வைத்திருக்கும் உரிமை அமைப்புகளுக்கு மேம்பட்ட உரிய கவன ஆய்வு தேவை.
ஒரு பார்வையில்
- சட்டம்
- ஒழுங்குமுறை (EU) 2024/1624 (AMLR), 10 ஜூலை 2027 முதல் பொருந்தும்
- உண்மைப் பயனாளர்
- 25% அல்லது அதற்கு மேல்; மறைமுகப் பங்குகளைக் கணக்கிட ஒவ்வொரு உரிமைச் சங்கிலியிலும் பங்குகளைப் பெருக்க வேண்டும் (சட்டப்பிரிவு 52)
- பதிவுகள்
- உறவு முடிந்த பின் ஐந்து ஆண்டுகள் (சட்டப்பிரிவு 77)
- அதிக ஆபத்துப் பட்டியல்
- ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் மற்றும் சீனா பட்டியலில் இல்லை; BVI ஜனவரி 2026 முதல் பட்டியலில் உள்ளது
- அதிகார அமைப்புகள்
AMLAபணமோசடி தடுப்பு ஆணையம்
EBAஐரோப்பிய வங்கி ஆணையம்தேசிய மேற்பார்வையாளர்கள் விதிகளை அமல்படுத்துகின்றனர்; 2028 முதல் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிறுவனங்களை AMLA நேரடியாக மேற்பார்வையிடும்.
பொருந்தும் விதியைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
AML ஒழுங்குமுறை கடமைகளை வகுக்கிறது; AMLA மற்றும் EBA விவரங்களை நிரப்புகின்றன; பதிவகங்களும் ஐரோப்பிய ஒன்றிய வாலெட்டும் அவற்றை நிறைவேற்றும் முறையை மாற்றுகின்றன. ஒவ்வொன்றும் எதை வேண்டுகிறது, Fill Easy எதை வழங்குகிறது என்பதைப் பார்க்கத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
AMLRAML ஒழுங்குமுறைஒழுங்குமுறை (EU) 2024/1624, EUR-Lex (புதிய தாவலில் திறக்கும்)தனிநபர்கள்
வாடிக்கையாளரை அடையாளம் காணவும்
அனைத்துப் பெயர்களும் குடும்பப் பெயர்களும், பிறந்த இடம் மற்றும் முழுப் பிறந்த தேதி, குடியுரிமைகள், தேசிய அடையாள எண், வழக்கமான வசிப்பிடம் (சட்டப்பிரிவு 22(1)(a)).
GovVerifyஉங்கள் கொள்கை ஏற்றுக்கொள்ளும் இடங்களில், ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் அல்லது சீனப் பெருநில வாடிக்கையாளர்களின் அரசு டிஜிட்டல் அடையாளத்தின் மூலம் சரிபார்த்தல்.சரிபார்ப்புக்கு இரண்டு வழிகள்
தேவையான இடங்களில் நம்பகமான, சுயாதீன ஆதாரங்களின் தகவலுடன் அடையாள ஆவணம் அல்லது கடவுச்சீட்டு; அல்லது eIDAS-இன் குறிப்பிடத்தக்க அல்லது உயர்ந்த உறுதிநிலையிலான மின்னணு அடையாளமும் தகுதிபெற்ற நம்பிக்கைச் சேவைகளும் (சட்டப்பிரிவு 22(6)). ஐரோப்பிய ஒன்றிய eID இல்லாத மூன்றாம் நாட்டு குடியிருப்பாளர்களுக்கு, சட்டத்தின் முன்னுரைகள் தகுதிபெற்ற நம்பிக்கைச் சேவைகளைச் சுட்டுகின்றன.
GovVerifyஉங்கள் கொள்கை ஏற்றுக்கொள்ளும் இடங்களில், ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் அல்லது சீனப் பெருநில வாடிக்கையாளர்களின் அரசு டிஜிட்டல் அடையாளத்தின் மூலம் சரிபார்த்தல்.
நிறுவனங்கள்
நிறுவனத்தை அடையாளம் காணவும்
சட்ட வடிவமும் பெயரும், பதிவுசெய்யப்பட்ட அலுவலகமும் முதன்மை வணிக இடமும், உருவாக்கப்பட்ட நாடு, சட்டப் பிரதிநிதிகள், பதிவு எண், கிடைத்தால் வரி எண் மற்றும் LEI, பெயரளவுப் பிரதிநிதிகள் (சட்டப்பிரிவு 22(1)(b)). புதிய உறவுக்கு செல்லுபடியாகும் பதிவுச் சான்று அல்லது அண்மைய பதிவகச் சாறு தேவை (சட்டப்பிரிவு 23(4)).
CorpVerify · பதிவகத் தேடல்நிறுவனத்தின் சொந்த நாட்டுப் பதிவகத்திலிருந்து அதன் பதிவு எண், அதிகாரிகள் மற்றும் தாக்கல்கள் அடங்கிய அண்மைய சாறு.உண்மைப் பயனாளர்கள்
25% அல்லது அதற்கு மேல்; அனைத்து அடுக்குகளையும் கணக்கிடவும் (சட்டப்பிரிவு 52). ஐரோப்பிய ஒன்றிய மையப் பதிவகங்கள் தவிர பிற பொது பதிவகங்கள் உள்ளிட்ட நியாயமான முறைகளால் சரிபார்க்கவும்; ஐரோப்பிய ஒன்றிய மையப் பதிவகங்களையும் பார்க்கவும் (சட்டப்பிரிவு 22(7)).
CorpVerify · உண்மைப் பயனாளர் தடமறிதல்ஒவ்வொரு பதிவகத்தின் வழியாகவும் உரிமைச் சங்கிலியை இறுதியிலுள்ள இயற்கை நபர்கள்வரை, ஒவ்வோர் அடுக்கின் அதிகார எல்லை மற்றும் பங்குடன் தடமறிதல்.அதிக ஆபத்துள்ள சூழல்களில் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியான நிறுவனங்கள்
உறவு தொடங்கும் உறுப்பு நாட்டின் மையப் பதிவகத்தில் அவை தமது உண்மைப் பயனாளர்களைப் பதிவு செய்கின்றன; தொடர்ந்து செயல்படுவதற்கு முன் கடமைப்பட்ட நிறுவனம் அதற்கான சான்றைக் கேட்கிறது (சட்டப்பிரிவு 67).
ஐரோப்பிய ஒன்றியப் பதிவகத்தில் தாக்கல் செய்வது வாடிக்கையாளரின் பொறுப்பு; அதற்கான ஆதாரமாகச் சொந்த நாட்டுப் பதிவக ஆவணங்களை Fill Easy வழங்குகிறது.
பதிவுகள்
- மின்னணு அடையாளத் தகவல் உட்பட உரிய கவன ஆய்வு ஆவணங்களை, உறவு முடிந்த பின் ஐந்து ஆண்டுகள் மறைக்கப்படாத வடிவில் வைத்திருங்கள் (சட்டப்பிரிவு 77).
- தரவுத்தளங்களையும் திரையிடல் சேவைகளையும் அணுகுவது அவுட்சோர்சிங் அல்ல (முன்னுரை 47); ஆகவே தரவு வழங்குநருக்கு சட்டப்பிரிவு 18-இன் அவுட்சோர்சிங் அறிவிப்பு தேவைப்படாது.
AMLAபணமோசடி தடுப்பு ஆணையம்AMLA செய்திக்குறிப்பு, 1 அக்டோபர் 2026: தரநிலைகள் இறுதிசெய்யப்பட்டன (புதிய தாவலில் திறக்கும்)தனிநபர்கள்
அடையாள ஆவணமாக எது ஏற்கப்படும்
ஒரு அரசு அல்லது பொது அதிகார அமைப்பு வழங்கிய ஆவணத்தில் அனைத்துப் பெயர்கள், பிறந்த தேதி, காலாவதி தேதி, ஆவண எண், முகப் படம், கையொப்பம் மற்றும் பாதுகாப்பு அம்சங்கள் இருக்க வேண்டும் (வரைவுச் சட்டப்பிரிவு 6(1)).
ஆவணம் உங்கள் செயல்முறையிலேயே இருக்கும்; அதனுடன் அரசால் உறுதிப்படுத்தப்பட்ட தரவை GovVerify சேர்க்கிறது.
வெளிநாட்டு மொழி ஆவணங்கள்
கடமைப்பட்ட நிறுவனம் அவற்றின் உள்ளடக்கத்தைப் புரிந்துகொள்ள வேண்டும் (வரைவுச் சட்டப்பிரிவு 6(4)); ஐரோப்பிய ஒன்றிய அளவில் சான்றளிக்கப்பட்ட மொழிபெயர்ப்பு கட்டாயமில்லை.
CorpVerify · மொழிபெயர்ப்பும் சுருக்கமும்ஒவ்வொரு ஆவணமும் என்ன சொல்கிறது என்பது கோப்பில் தெளிவாக இருக்க, அசல் ஆவணங்களுடன் ஆங்கிலச் சுருக்கமும் கட்டமைக்கப்பட்ட தரவும்.தொலைநிலைச் சரிபார்ப்பு
முதலில் eIDAS மின்னணு அடையாளம் அல்லது தகுதிபெற்ற நம்பிக்கைச் சேவைகள்; அவை கிடைக்காதபோதுதான் அடையாள ஆவணத்தைத் தொலைநிலையில் படம் பிடிக்கலாம், அந்தத் தேர்வுக்கான காரணத்தையும் பதிவு செய்ய வேண்டும் (வரைவுச் சட்டப்பிரிவு 7).
GovVerifyஉங்கள் கொள்கை ஏற்றுக்கொள்ளும் இடங்களில், ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் அல்லது சீனப் பெருநில வாடிக்கையாளர்களின் அரசு டிஜிட்டல் அடையாளத்தின் மூலம் சரிபார்த்தல்.
நிறுவனங்கள்
உண்மைப் பயனாளர்களைச் சரிபார்க்கவும்
மையப் பதிவகங்கள் தவிர பிற பொது பதிவகங்கள், நம்பகமான தேசிய அமைப்புகள் அல்லது நற்பெயருள்ள தரவுச் சேவை வழங்குநர்களின் தகவல்கள் உள்ளிட்ட ஆதாரங்கள் (வரைவுச் சட்டப்பிரிவு 10).
CorpVerify · உண்மைப் பயனாளர் தடமறிதல்ஒவ்வொரு பதிவகத்தின் வழியாகவும் உரிமைச் சங்கிலியை இறுதியிலுள்ள இயற்கை நபர்கள்வரை, ஒவ்வோர் அடுக்கின் அதிகார எல்லை மற்றும் பங்குடன் தடமறிதல்.சிக்கலான அமைப்புகள்
மூன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட அடுக்குகளுடன், எடுத்துக்காட்டாக ஐரோப்பிய ஒன்றியத்துக்கு வெளியே பதிவு செய்யப்பட்ட நிறுவனம், அறக்கட்டளை அல்லது பெயரளவுப் பிரதிநிதிகள் இருந்தால் அமைப்பு சிக்கலானதாகும்; அமைப்பு வரைபடம் போன்ற கூடுதல் தகவல் தேவைப்படும் (வரைவுச் சட்டப்பிரிவு 12).
CorpVerify · உண்மைப் பயனாளர் தடமறிதல்ஒவ்வோர் அடுக்கின் அதிகார எல்லை, சட்ட வடிவம் மற்றும் பங்குடன் உரிமையை இறுதியிலுள்ள இயற்கை நபர்கள்வரை தடமறிதல்.
EBAதொலைநிலைச் சேர்க்கை பற்றிய EBA வழிகாட்டுதல்கள்EBA/GL/2022/15 (புதிய தாவலில் திறக்கும்)தனிநபர்கள்
டிஜிட்டல் அடையாளத் திட்டங்கள்
தொடர்புடைய தேசிய அதிகாரிகள் ஒழுங்குபடுத்தும், அங்கீகரிக்கும், அனுமதிக்கும் அல்லது ஏற்றுக்கொள்ளும் மின்னணு அடையாளச் செயல்முறைகளை, வழிகாட்டுதல்களின் அடிப்படையில் மதிப்பிட்ட பிறகு நிறுவனங்கள் பயன்படுத்தலாம் (பத்தி 54). ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியான அரசு திட்டங்கள் குறித்து நிறுவனம் ஆபத்து அடிப்படையில் முடிவெடுக்க வேண்டும்.
GovVerifyஉங்கள் கொள்கை ஏற்றுக்கொள்ளும் இடங்களில், ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் அல்லது சீனப் பெருநில வாடிக்கையாளர்களின் அரசு டிஜிட்டல் அடையாளத்தின் மூலம் சரிபார்த்தல்.அடையாள ஆவணங்களின் நகல்கள்
பாதுகாப்பு அம்சங்கள், மாற்றியமைப்பு, இயந்திரம் படிக்கக்கூடிய பகுதி மற்றும் படத் தரம் ஆகியவற்றைச் சரிபார்க்கவும்; இயன்றால் சிப் தரவைப் பயன்படுத்தவும் (பத்திகள் 33 முதல் 36); உயிர்மைச் சோதனையால் நபரைப் பொருத்திப் பார்க்கவும் (பத்திகள் 38 முதல் 41).
ஆவணப் படம் பிடிப்பும் உயிர்மைச் சோதனையும் உங்கள் வாடிக்கையாளர் சேர்க்கைச் செயல்முறையிலேயே இருக்கும்.
நிறுவனங்கள்
நிறுவனமும் அதன் பிரதிநிதியும்
பொருந்தும் இடங்களில் நிறுவனம் பொதுப் பதிவில் உள்ளதா, பிரதிநிதி அதன் சார்பில் செயல்பட உரிமையுள்ளவரா என்பதை உறுதிப்படுத்தவும் (பத்தி 38).
CorpVerify · பதிவகத் தேடல்நிறுவனத்தையும் அதன் அதிகாரிகளையும் காட்டும் பதிவகப் பதிவு.
AMLD6உண்மைப் பயனாளர் பதிவகங்களும் ஐரோப்பிய ஒன்றிய வாலெட்டும்ஆணை (EU) 2024/1640, EUR-Lex (புதிய தாவலில் திறக்கும்)பதிவகங்கள்
மையப் பதிவகங்கள்
ஒவ்வோர் உறுப்பு நாடும் ஒரு மையப் பதிவகத்தை வைத்திருக்கிறது; AMLR சட்டப்பிரிவு 67-இன் கீழ் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியான நிறுவனங்களின் உண்மைப் பயனாளர்களும் அதில் அடங்குவர். முரண்பாடுகள் 30 வேலை நாட்களுக்குள் தீர்க்கப்படுகின்றன (சட்டப்பிரிவு 10). 10 ஜூலை 2026 முதல் பொருந்தும் விதிகளின் கீழ், கடமைப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு உரிய கவன ஆய்வுக்காக நேரத்தில் அணுகல் கிடைக்கும் (சட்டப்பிரிவு 11).
பதிவகச் சரிபார்ப்பு உங்கள் பொறுப்பு; ஒப்பிடுவதற்கான மூல ஆவணங்களை Fill Easy வழங்குகிறது.
டிஜிட்டல் அடையாளம்
ஐரோப்பிய ஒன்றிய டிஜிட்டல் அடையாள வாலெட்
வாடிக்கையாளர்களை அங்கீகரிக்க வேண்டிய வங்கிகளும் நிதிச் சேவைகளும், பயனர் கேட்டால் வாலெட்டை ஏற்க வேண்டும் (eIDAS 2, சட்டப்பிரிவு 5f(2)); அது ஐரோப்பிய ஒன்றிய குடியிருப்பாளர்களுக்கானது.
GovVerifyஉங்கள் கொள்கை ஏற்றுக்கொள்ளும் இடங்களில், ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் அல்லது சீனப் பெருநில வாடிக்கையாளர்களின் அரசு டிஜிட்டல் அடையாளத்தின் மூலம் சரிபார்த்தல்.
மூலத்தைப் படிக்கவும்
அதிகாரப்பூர்வ உரை.
AMLA ஒழுங்குமுறை ஆவணங்கள்
AMLA தயாரிக்கும் ஒவ்வொரு தொழில்நுட்பத் தரத்தின் தற்போதைய நிலை.
EBA/GL/2022/15
தொலைநிலை வாடிக்கையாளர் சேர்க்கைத் தீர்வுகளைப் பயன்படுத்துவதற்கான வழிகாட்டுதல்கள்.
ஐரோப்பிய ஆணையம்: அதிக ஆபத்துள்ள மூன்றாம் நாடுகள்
தற்போதைய ஐரோப்பிய ஒன்றியப் பட்டியலும் அதன் திருத்தங்களும்.
ஐரோப்பிய ஒன்றிய KYC மற்றும் AML குறித்த கேள்விகள்
இங்கே பதில் கிடைக்கவில்லையா? எங்கள் குழுவிடம் கேளுங்கள்
Fill Easy வழங்கும் தரவை நாங்கள் நம்பலாமா?
ஆம், சரிபார்ப்புச் சான்றாக. AML ஒழுங்குமுறை நம்பகமான, சுயாதீன ஆதாரங்களின் தகவலுடன் அடையாள ஆவணத்தை வைத்து வாடிக்கையாளரைச் சரிபார்க்க அனுமதிக்கிறது; ஐரோப்பிய ஒன்றிய மையப் பதிவகங்கள் தவிர பிற பொது பதிவகங்களை வைத்து உண்மைப் பயனாளர்களைச் சரிபார்க்கவும் அனுமதிக்கிறது (சட்டப்பிரிவு 22(6) மற்றும் (7)). AMLA தரநிலைகளின் ஆலோசனை வரைவில் சட்டப்பிரிவு 10, நற்பெயருள்ள தரவுச் சேவை வழங்குநர்களை உண்மைப் பயனாளர் தகவலுக்கான ஒரு ஆதாரமாகக் குறிப்பிடுகிறது; தரவுத்தள அணுகல் அவுட்சோர்சிங் அல்ல (முன்னுரை 47). Fill Easy சொந்த நாட்டுப் பதிவக மற்றும் அரசு அடையாளத் தரவை அதன் மூலம் மற்றும் பெற்ற நேரத்துடன் மாற்றமின்றி வழங்குகிறது. உரிய கவன ஆய்வு முடிவு உங்கள் நிறுவனத்திடமே உள்ளது; ஐரோப்பிய ஒன்றிய மையப் பதிவகங்களையும் சரிபார்க்க வேண்டும்.
Fill Easy எங்களை ஐரோப்பிய ஒன்றிய AML விதிகளுக்கு இணக்கமாக்குமா?
இல்லை. ஐரோப்பிய ஒன்றிய AML விதிகளின் கீழ் உரிய கவன ஆய்வுக் கடமை உங்கள் நிறுவனத்திற்கே உள்ளது; எவ்வளவு சான்று போதுமானது என்பதை உங்கள் கொள்கைகள் தீர்மானிக்கின்றன. அந்தக் கொள்கைகளுக்குத் தேவையான சான்றுகளை Fill Easy வழங்குகிறது: அவை எங்கே, எப்போது பெறப்பட்டன என்பதைக் காட்டும் அரசு அல்லது பதிவக மூலப் பதிவுகள்.
AMLR-இன் கீழ் Fill Easy-யைப் பயன்படுத்துவது அவுட்சோர்சிங்கா?
மூன்றாம் தரப்பு மென்பொருள், தரவுத்தள அணுகல் மற்றும் திரையிடல் சேவைகள் அவுட்சோர்சிங் அல்ல என்று AMLR கூறுகிறது (முன்னுரை 47). உரிய கவன ஆய்வு மற்றும் வாடிக்கையாளரைச் சேர்க்கும் முடிவுகளை உங்கள் நிறுவனமே எடுக்கிறது.
ஹாங்காங் அல்லது சீன ஆவணங்களுக்கு சான்றளிக்கப்பட்ட மொழிபெயர்ப்பு தேவையா?
ஐரோப்பிய ஒன்றிய அளவில் இல்லை: உள்ளடக்கத்தை நீங்கள் புரிந்திருக்க வேண்டும் என AMLA தரநிலைகள் கூறுகின்றன. ஒவ்வொரு ஆவணத்துடனும் Fill Easy ஆங்கிலச் சுருக்கம் தருகிறது. உங்கள் தேசிய மேற்பார்வையாளர் மேலும் எதைக் கோருகிறார் என்று சரிபார்க்கவும்.
AML ஒழுங்குமுறை எப்போது பொருந்தும்?
10 ஜூலை 2027 முதல். அதுவரை தற்போதைய ஆணையின் கீழான தேசிய விதிகளும் EBA வழிகாட்டுதல்களும் பொருந்தும்.
ஹாங்காங், சிங்கப்பூர், ஐக்கிய அரபு அமீரகம் அல்லது சீன வாடிக்கையாளர்கள் ஐரோப்பிய ஒன்றிய விதிகளின்படி அதிக ஆபத்துள்ளவர்களா?
அந்த இடங்கள் ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் அதிக ஆபத்துள்ள மூன்றாம் நாடுகள் பட்டியலில் இல்லை. பிரிட்டிஷ் விர்ஜின் தீவுகள் 29 ஜனவரி 2026 முதல் அதில் உள்ளன; ஆகவே BVI வழியாக வைத்திருக்கும் உரிமை அமைப்புகளுக்கு மேம்பட்ட உரிய கவன ஆய்வு தேவை.
ஹாங்காங் குடியிருப்பாளரைத் தொலைநிலையில் சேர்க்க முடியுமா?
ஆம். ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியேயுள்ள குடியிருப்பாளர்களுக்கு ஐரோப்பிய மின்னணு அடையாளம் இல்லை; எனவே நம்பகமான, சுயாதீன ஆதாரத் தகவலுடன் அடையாள ஆவணம் அல்லது தகுதிபெற்ற நம்பிக்கைச் சேவைகளைப் பயன்படுத்தலாம். தொடர்புடைய தேசிய அதிகாரிகள் அங்கீகரிக்கும் அடையாளச் செயல்முறைகளை நிறுவனங்கள் பயன்படுத்த EBA அனுமதிக்கிறது; ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியான அரசு திட்டம் பொருந்துமா என்பதை உங்கள் நிறுவனம் ஆபத்தின் அடிப்படையில் தீர்மானிக்க வேண்டும்.
ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியான நிறுவனங்கள் தமது உண்மைப் பயனாளர்களை ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் பதிவு செய்ய வேண்டுமா?
அதிக ஆபத்துள்ள சூழல்களில் ஆம்: ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியே உருவாக்கப்பட்ட சட்ட நிறுவனம், உறவு தொடங்கும் உறுப்பு நாட்டின் மையப் பதிவகத்தில் தமது உண்மைப் பயனாளர்களைப் பதிவு செய்கிறது; தொடர்ந்து செயல்படுவதற்கு முன் கடமைப்பட்ட நிறுவனம் அதற்கான சான்றைக் கேட்கிறது (AMLR சட்டப்பிரிவு 67).
உரிமை அமைப்பைச் சிக்கலானதாக ஆக்குவது எது?
AMLA தரநிலைகளின்படி மூன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட அடுக்குகளுடன், எடுத்துக்காட்டாக ஐரோப்பிய ஒன்றியத்திற்கு வெளியே பதிவு செய்யப்பட்ட நிறுவனம், அறக்கட்டளை அல்லது பெயரளவுப் பிரதிநிதிகள் இருப்பது. சிக்கலான அமைப்புகளுக்கு அமைப்பு வரைபடம் போன்ற கூடுதல் தகவல் தேவை; Fill Easy ஒவ்வோர் அடுக்கின் அதிகார எல்லையையும் பங்கையும் தடமறிகிறது.