ایشیا کے صارفین کے لیے یورپی یونین کا KYC۔

صارف کی شناخت کریں

تمام نام اور کنیتیں، پیدائش کی جگہ اور مکمل تاریخ، قومیتیں، قومی شناختی نمبر اور معمول کی رہائش کی جگہ (آرٹیکل 22(1)(a))۔

تصدیق کے دو طریقے

شناختی دستاویز یا پاسپورٹ، ضرورت کے مطابق معتبر اور آزاد ذرائع کی معلومات کے ساتھ، یا eIDAS کے کافی یا اعلیٰ درجے کی الیکٹرانک شناخت اور اہل اعتماد خدمات (آرٹیکل 22(6))۔ یورپی یونین کی eID نہ رکھنے والے تیسرے ممالک کے رہائشیوں کے لیے دیباچے میں اہل اعتماد خدمات کی نشان دہی ہے۔

ادارے کی شناخت کریں

قانونی شکل اور نام، رجسٹرڈ دفتر اور کاروبار کی اصل جگہ، قیام کا ملک، قانونی نمائندے، رجسٹریشن نمبر، دستیاب ہونے پر ٹیکس نمبر اور LEI، اور نامزد افراد (آرٹیکل 22(1)(b))۔ نئے کاروباری تعلق کے لیے رجسٹریشن کا درست ثبوت یا حالیہ رجسٹر اقتباس درکار ہے (آرٹیکل 23(4))۔

حقیقی مالکان

25% یا اس سے زیادہ، تمام تہوں کو شمار کرتے ہوئے (آرٹیکل 52)۔ معقول اقدامات سے تصدیق کریں، جن میں مرکزی رجسٹروں کے علاوہ دیگر عوامی رجسٹر شامل ہیں، اور یورپی یونین کے مرکزی رجسٹر بھی دیکھیں (آرٹیکل 22(7))۔

زیادہ خطرے کے معاملات میں غیر یورپی کمپنیاں

وہ اپنے حقیقی مالکان کو اس رکن ملک کے مرکزی رجسٹر میں درج کرتی ہیں جہاں کاروباری تعلق شروع ہوتا ہے، اور متعلقہ ادارہ آگے بڑھنے سے پہلے ثبوت طلب کرتا ہے (آرٹیکل 67)۔

یورپی یونین کے رجسٹر میں اندراج صارف کی ذمہ داری ہے؛ Fill Easy اس کی بنیاد بننے والے اصل ملک کے رجسٹری ریکارڈ فراہم کرتا ہے۔

قابل قبول شناختی دستاویز

ریاست یا سرکاری ادارے کی جاری کردہ دستاویز، جس میں تمام نام، تاریخ پیدائش، تاریخ اختتام، دستاویز نمبر، چہرے کی تصویر، دستخط اور حفاظتی خصوصیات ہوں (مسودہ آرٹیکل 6(1))۔

اصل دستاویز آپ کے عمل میں رہتی ہے؛ GovVerify اس کے ساتھ حکومت سے مصدقہ معلومات فراہم کرتا ہے۔

غیر ملکی زبان کی دستاویزات

متعلقہ ادارہ ان کا مواد سمجھنے کے قابل ہو (مسودہ آرٹیکل 6(4))؛ یورپی یونین کی سطح پر مصدقہ ترجمہ لازم نہیں۔

دور سے تصدیق

پہلے eIDAS الیکٹرانک شناخت یا اہل اعتماد خدمات؛ شناختی دستاویز کو دور سے صرف تب حاصل کریں جب یہ دستیاب نہ ہوں، اور اس انتخاب کی وجہ درج کریں (مسودہ آرٹیکل 7)۔

حقیقی مالکان کی تصدیق کریں

مرکزی رجسٹروں کے علاوہ دیگر عوامی رجسٹر، قابل اعتماد قومی نظام یا معتبر ڈیٹا خدمات فراہم کنندگان کی معلومات، دیگر ذرائع کے ساتھ (مسودہ آرٹیکل 10)۔

پیچیدہ ڈھانچے

تین یا زیادہ تہوں کے ساتھ، مثلاً یورپی یونین سے باہر رجسٹرڈ ادارہ، ٹرسٹ یا نامزد افراد، ڈھانچے کو پیچیدہ بناتے ہیں؛ اس صورت میں تنظیمی خاکے جیسی اضافی معلومات درکار ہوتی ہیں (مسودہ آرٹیکل 12)۔

ڈیجیٹل شناختی نظام

ادارے متعلقہ قومی حکام کے زیرِ ضابطہ، تسلیم شدہ، منظور شدہ یا قبول کردہ الیکٹرانک شناختی عمل استعمال کر سکتے ہیں، بشرطیکہ پہلے ان کا رہنما خطوط کے مطابق جائزہ لیں (پیرا 54)۔ غیر یورپی سرکاری نظاموں کے بارے میں ادارہ خطرے کی بنیاد پر فیصلہ کرتا ہے۔

شناختی دستاویزات کی نقول

حفاظتی خصوصیات، چھیڑ چھاڑ، مشین سے پڑھے جانے والے حصے اور تصویر کے معیار کی جانچ کریں، اور جہاں ممکن ہو چپ ڈیٹا استعمال کریں (پیرا 33 سے 36)؛ زندہ شخص کی جانچ سے فرد کا ملاپ کریں (پیرا 38 سے 41)۔

دستاویز حاصل کرنا اور زندہ شخص کی جانچ آپ کے اپنے شمولیتی عمل کا حصہ ہیں۔

ادارہ اور اس کا نمائندہ

جہاں لاگو ہو، تصدیق کریں کہ ادارہ عوامی طور پر رجسٹرڈ ہے اور نمائندہ اس کی طرف سے کام کر سکتا ہے (پیرا 38)۔

مرکزی رجسٹر

ہر رکن ملک ایک مرکزی رجسٹر رکھتا ہے، جس میں AMLR آرٹیکل 67 کے تحت غیر یورپی اداروں کے حقیقی مالکان بھی درج ہوتے ہیں؛ اختلافات 30 کاروباری دنوں میں دور کیے جاتے ہیں (آرٹیکل 10)۔ متعلقہ اداروں کو جانچ کے لیے بروقت رسائی ملتی ہے (آرٹیکل 11)، ان قواعد کا اطلاق 10 جولائی 2026 سے ہے۔

رجسٹر کی جانچ آپ کی ذمہ داری ہے؛ Fill Easy موازنہ کرنے کے لیے اصل ماخذ کے ریکارڈ فراہم کرتا ہے۔

یورپی یونین کا ڈیجیٹل شناختی والٹ

جن بینکوں اور مالیاتی خدمات کو صارفین کی تصدیق کرنا ہوتی ہے، انہیں صارف کی درخواست پر والٹ قبول کرنا ہوگا (eIDAS 2، آرٹیکل 5f(2))؛ یہ یورپی یونین کے رہائشیوں کے لیے ہے۔