Khắc phục hồ sơ KYC là dự án sửa hồ sơ hiện có, không phải tiếp nhận khách hàng mới. Công việc có thể bắt đầu sau phát hiện của cơ quan quản lý, kiểm toán nội bộ, thay đổi quy định, vụ sáp nhập mang theo danh sách khách hàng của doanh nghiệp khác, hoặc phát hiện mất dữ liệu khi chuyển hệ thống. Mỗi hồ sơ được so với yêu cầu hiện hành, liệt kê các điểm thiếu và khắc phục bằng cách lấy bằng chứng: tra cứu đăng ký mới, xác minh lại danh tính, truy vết chủ sở hữu hưởng lợi hoặc lưu tài liệu về nguồn gốc tài sản.
Quy định yêu cầu gì
Phụ lục 2 của AMLO yêu cầu doanh nghiệp giữ thông tin thẩm định khách hàng luôn cập nhật và rà soát hồ sơ hiện có; các biện pháp thẩm định cũng áp dụng cho khách hàng cũ khi đến hạn rà soát hoặc khi doanh nghiệp nghi ngờ thông tin đang lưu. Hướng dẫn của HKMA yêu cầu khắc phục thiếu sót trong thời gian hợp lý, theo thứ tự dựa trên rủi ro và bắt đầu với khách hàng rủi ro cao hơn. Các quyết định xử lý vi phạm tại Hồng Kông từng nêu việc khắc phục chậm hoặc không đầy đủ.
Vì sao quan trọng
Tiến độ khắc phục được tính bằng số hồ sơ mỗi chuyên viên xử lý mỗi ngày. Khâu chậm là lấy tài liệu từ nhiều cơ quan đăng ký với nhiều định dạng; khâu dễ sai là nhập lại dữ liệu nhận được. Một dự án khắc phục bị đình trệ có thể trở thành thiếu sót thứ hai.
Fill Easy hỗ trợ ra sao
Giám sát và khắc phục nhận danh sách khách hàng dưới dạng một tệp Excel gửi tới remediation@fill-easy.com, mỗi pháp nhân một hàng kèm mã tham chiếu của bạn; kết quả trả lại sau khi từng pháp nhân được kiểm tra tại cơ quan đăng ký và các thay đổi được đánh dấu. Một lượt có thể xử lý hàng nghìn pháp nhân, gồm công ty Hồng Kông, Trung Quốc đại lục, BVI, Cayman và quốc tế. Giá và thời gian hoàn thành được xác nhận khi nhận tệp, trước khi bắt đầu. Trang đặt hàng qua hộp thư giải thích cách xử lý tệp.