O rastreio de sanções compara os nomes de um processo com listas de pessoas e entidades sujeitas a sanções financeiras. Em Hong Kong, as sanções do Conselho de Segurança das Nações Unidas são aplicadas por regulamentos ao abrigo da United Nations Sanctions Ordinance (Cap. 537), e as designações terroristas pela United Nations (Anti-Terrorism Measures) Ordinance (Cap. 575). Negociar fundos de uma pessoa designada é crime: a verificação é um controlo legal, não apenas uma medida de risco. Empresas com exposição noutros lugares consultam também as listas dos locais onde operam ou liquidam pagamentos.
As orientações da HKMA pedem a um banco que verifique clientes, beneficiários efetivos e pessoas relacionadas no início da relação, quando as listas mudam e de forma contínua, mantendo registo do rastreio e da resolução dos possíveis resultados. A maioria é falso positivo: um nome comum numa lista pode não ser o cliente, e o processo deve explicar porquê.
Porque é importante
Um rastreio depende dos nomes que recebe. Verificar a empresa e esquecer o administrador que assina por ela, ou o acionista dois níveis acima, deixa a exposição por tratar. Nomes traduzidos ou transliterados da China continental trazem uma dificuldade adicional.
Como a Fill Easy se relaciona com o tema
O CorpVerify devolve os nomes a verificar: administradores, acionistas e beneficiários apurados, em inglês com a grafia original preservada. O GovVerify pode acrescentar rastreio de sanções e listas de vigilância ao mesmo pedido de identidade nos quatro esquemas; as verificações de antecedentes e listas de vigilância da China continental chegam com o restante processo.