Notícias adversas, também chamadas notícias negativas, são informações públicas que sugerem ligação de um cliente, administrador ou beneficiário efetivo a crime financeiro, corrupção, evasão de sanções ou ação regulatória. Não estão definidas na AMLO. As orientações dos reguladores tratam-nas como um elemento da avaliação de risco do cliente e como motivo para diligência devida reforçada ou revisão de uma relação existente.
A dificuldade é a pertinência. Uma ação cível, um litígio laboral e uma condenação por branqueamento não têm o mesmo peso; uma correspondência de nome num artigo pode pertencer a outra pessoa. Um processo útil define o que conta, regista a fonte e documenta a conclusão do analista.
Registos públicos são a fonte mais forte
Registos judiciais, listas de execução e sanções regulatórias são informações adversas provenientes do órgão que tomou a decisão, mais fáceis de sustentar do que uma notícia. Em Hong Kong, decisões e mandados de citação são públicos através do poder judicial e dos tribunais. Na China continental, o Supremo Tribunal Popular publica decisões, processos de execução e a lista de devedores desonestos; o regulador de mercado publica sanções administrativas e a lista de operações anormais.
Como a Fill Easy se relaciona com o tema
Uma pesquisa de litígios em Hong Kong devolve decisões, mandados e audiências associados ao nome da parte. Uma pesquisa de empresas da China continental inclui litígios, execução, sanções e operações anormais de registos públicos traduzidos para inglês; as verificações de antecedentes e listas de vigilância cobrem pessoas e empresas da China continental.