Perangkat lunak KYC atau data verifikasi: apa yang Anda perlukan?

Platform KYC biasanya mengelola alur kerja peninjauan: mengumpulkan informasi, menetapkan penanggung jawab keputusan, dan mencatat persetujuan. Data verifikasi menjawab pertanyaan di dalam alur itu, misalnya perusahaan mana yang sah secara hukum, siapa yang dikonfirmasi oleh sistem identitas pemerintah, atau catatan mana yang berubah. Tim mungkin memerlukan keduanya; bandingkan sebagai dua keputusan pembelian yang terpisah.

Mulai dari keputusan dan buktinya

Catat badan hukum, yurisdiksi, orang, dan tanggal yang harus dipastikan oleh peninjau. Untuk KYB perusahaan, dokumen registri dapat membuktikan bidang yang memang tercantum di dalamnya; dokumen itu mungkin tidak memuat pemegang saham saat ini atau kewenangan seorang perwakilan. Untuk individu, pilih metode yang memastikan orang tersebut sesuai kebijakan Anda. Tampilan pada platform tidak dapat menggantikan bukti sumber yang belum ada.

Sebagai contoh, bank yang menerima grup dengan perusahaan pemohon di Hong Kong dan perusahaan induk di Singapura mungkin sudah memiliki sistem pengelolaan kasus. Bank itu tetap memerlukan catatan perusahaan Hong Kong yang cocok, catatan induk Singapura, bukti hubungan kepemilikan, dan identitas penandatangan yang berwenang. Panduan verifikasi perusahaan luar negeri menunjukkan cara menghubungkan unsur-unsur tersebut.

Bandingkan cara penyampaian dan kendalinya

Tanyakan apakah tim memerlukan antrean peninjauan yang dihosting, hasil API di dalam sistem saat ini, atau permintaan dokumen sesekali lewat email. Periksa yurisdiksi dan sumber yang didukung, akses ke catatan asli, definisi bidang data, tanggal pengambilan, jejak persetujuan untuk pemeriksaan identitas, penanganan pengecualian, dan harga per kasus yang selesai. Uji kasus dengan pemilik yang tidak tercatat atau nama yang tidak cocok, bukan hanya catatan demonstrasi yang bersih.

Peran Fill Easy

Fill Easy menyediakan data dan dokumen verifikasi, bukan pengganti semua keputusan pengelolaan kasus. CorpVerify mengambil dan mengembalikan catatan perusahaan yang didukung beserta ringkasan bahasa Inggris dan data terstruktur; GovVerify menangani sistem identitas pemerintah yang didukung dengan persetujuan individu; pemantauan dan remediasi membantu memeriksa ulang daftar klien. Tim dapat meminta catatan melalui kanal email atau menggunakan API bersama sistem mereka sendiri. Periksa cakupan terbaru dalam katalog negara dan halaman produk sebelum merancang alur kerja berdasarkan sumber yang diasumsikan tersedia.

Uji coba yang masuk akal menggunakan yurisdiksi nyata dan kasus sulit, mencatat fakta mana yang berasal dari setiap catatan, serta menyerahkan keputusan risiko akhir kepada proses peninjauan lembaga tersebut. Hubungi Fill Easy dengan daftar negara, catatan, dan integrasi yang diperlukan untuk contoh sesuai kebutuhan.